2019年初级银行从业资格考试《风险管理》历年真题汇编三

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试题部分——单选题

1、()对声誉风险管理的结果负有最终责任。

A.董事会

B.监事会

C.风险管理部门

D.股东会

2、根据《商业银行资本管理办法(试行)》，储备资本要求和逆周期资本要求，包括()的储备资本要求和()的逆周期资本要求。

A.1%；0~1%

B.1.5%；0~1.5%

C.2%；0~2%

D.2.5%；0~2.5%

3、商业银行建立有效的声誉风险管理体系不包括以下哪项内容?()

A.建设学习型组织

B.培养开放、互信、互助的机构文化

C.满足所有利益持有者的期望

D.明确商业银行的战略愿景和价值理念

4、流动性比例=()。

A.流动性资产余额/流动性总资产×100%

B.流动性资产余额/流动性负债余额×100%

C.流动性负债余额/流动性资产余额×100%

D.流动性负债余额/流动性总资产×100%

5、以下关于董事会及其风险管理委员会的说法，错误的是()。

A.董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构

B.董事会负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督

C.商业银行董事会承担商业银行风险管理的最终责任

D.最高风险管理委员会承担商业银行风险管理的最终责任

6、针对企业短期贷款，商业银行对其现金流量的分析应侧重于()。

A.未来经营活动的现金流量

B.正常经营活动的现金流量

C.融资能力

D.投资能力

7、在风险管理方面，()对风险管理承担最终责任。

A.股东大会

B.董事会

C.高级管理层

D.监事会

8、根据监管机构的规定，操作风险包括()。

A.信用风险

B.法律风险

C.声誉风险

D.战略风险

9、()向股东大会负责，是商业银行的监督机构。

A.监事会

B.党委

C.纪委

D.董事会

10、()对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要组成部分。

A.零售客户

B.公司存款

C.机构存款

D.大额存款

>>>参考答案及解析请浏览下一页~

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参考答案及解析：

1、参考答案：A

答案解析：董事会和高级管理层对声誉风险管理的结果负有最终责任。

2、参考答案：D

答案解析：根据《商业银行资本管理办法(试行)》，储备资本要求和逆周期资本要求，包括2.5%的储备资本要求和0~2.5%的逆周期资本要求。

3、参考答案：C

答案解析：有效的声誉风险管理体系应当重点强调以下内容：①明确商业银行的战略愿景和价值理念；②有明确记栽的声誉风险管理政策和流程；③深入理解不同利益持有者(如股东、员工、客户、监管机构、社会公众等)对自身的期望值；④培养开放、互信、互助的机构文化；⑤建立强大的、动态的风险管理答案，有能力提供风险事件的早期预警；⑥努力建设学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正；⑦建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现；⑧利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户；⑨建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要求；⑩有明确记载的危机处理/决策流程。

4、参考答案：B

5、参考答案：D

答案解析：商业银行董事会承担商业银行风险管理的最终责任。

6、参考答案：B

7、参考答案：B

8、参考答案：B

9、参考答案：A

答案解析：在《商业银行公司治理指引》中，监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责。除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，在风险管理方面，对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改。监事会向股东大会负责，是商业银行的监督机构(选项A正确)。

10、参考答案：A

答案解析：零售客户对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度，从商业银行融资流动性的角度来看，零售存款相对稳定，通常被看做是核心存款的重要组成部分。

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