2020年初级银行从业资格《个人理财》易错考点：理财顾问服务和综合理财服务

更新时间：2020-03-03 17:48:35 来源：环球网校

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初级银行职业资格报名、考试、查分时间免费短信提醒

摘要 2020年上半年初级银行从业资格备考拉开帷幕。环球网校小编发布“2020年初级银行从业资格《个人理财》易错考点：理财顾问服务和综合理财服务”，供考生们参考学习。更多2020年银行从业资格考试相关信息请持续关注环球网校。

理财顾问服务和综合理财服务：

(1)理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

这是一种针对个人客户的专业化服务，不同于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

客户接受服务后.可自行管理和运用资金并获取和承担由此产生的收益和风险。

(2)综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

综合理财服务可以进一步划分为理财计划和私人银行业务。

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