2020年初级银行从业资格《个人理财》易错考点：银行个人理财业务

更新时间：2020-03-03 17:50:18 来源：环球网校

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初级银行职业资格报名、考试、查分时间免费短信提醒

摘要 2020年上半年初级银行从业资格备考拉开帷幕。环球网校小编发布“2020年初级银行从业资格《个人理财》易错考点：银行个人理财业务”，供考生们参考学习。更多2020年银行从业资格考试相关信息请持续关注环球网校。

1、根据客户类型进行理财业务分类

理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

2、从客户等级来看，理财客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；私人银行客户业务等级最高，服务种类最为齐全；财富管理客户则居二者之中，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户，服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。

3、一般而言，理财业务是面向所有客户提供的基础性服务，财富管理业务是面向中高端客户提供的服务，而私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。

4、私人银行业务服务内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务。

2020年上半年初级银行从业资格报名时间暂未得知，为了防止考生在忙碌之中担心错过报名时间，环球网校提供免费预约短信提醒服务，届时会及时提醒您2020年上半年初级银行从业资格报名时间。请及时预约。

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