2020银行从业资格《个人理财》试题：个人理财相关定义

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【考点】个人理财相关定义

1、(　)认为个人理财就是“在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标”。【单选】

A、国际理财规划师协会

B、美国注册理财规划师协会

C、美国注册理财规划师标准委员会

D、国际金融协会

2、(　)就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。【单选】

A、个人贷款

B、个人理财

C、公司信贷

D、风险管理

3、最早给个人理财下定义的机构有(　)。【多选】

A、国际理财规划师协会

B、美国注册理财规划师协会

C、美国注册理财规划师标准委员会

D、国际金融协会

E、国际证券市场协会

4、不同的个人理财定义本质上是不同的。(　)【判断】

对

错

5、个人理财与财富管理是完全不同的。(　)【判断】

对

错

答案见第二页

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参考答案解析：

1、【正确答案】A

【答案解析】本题考查个人理财的定义。国际理财规划师协会(InternationalAssociationforFinancialPlanning，IAFP)，认为个人理财就是“在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标”。参见教材P1。

2、【正确答案】B

【答案解析】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。参见教材P2。

3、【正确答案】ABC

【答案解析】本题考查个人理财的定义。最早给个人理财定义的有：①国际理财规划师协会；②美国注册理财规划师协会；③美国注册理财规划师标准委员会。参见教材P1—2。

4、【正确答案】错

【答案解析】不同的个人理财定义并无本质区别，只是侧重点或阐述角度有所不同。参见教材P2。

5、【正确答案】错

【答案解析】在专业化服务的工具和方法上，个人理财与财富管理两个定义很难区分，本质上是一致的。所以，题干表述错误。参见教材P2。

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