2020银行从业资格《个人理财》试题：个人理财业务的发展及原因

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【考点】个人理财业务的发展及原因

1、个人理财业务最早兴起于(　)。【单选】

A、英国

B、法国

C、美国

D、日本

2、20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的(　)。【单选】

A、初创时期

B、萌芽时期

C、形成与发展时期

D、成熟时期

3、国外个人理财业务的萌芽时期是在(　)。【单选】

A、20世纪30年代到60年代

B、20世纪60年代到80年代

C、20世纪70年代

D、20世纪90年代

4、个人理财业务经历了以下阶段(　)。【多选】

A、萌芽时期

B、初创时期

C、发展时期

D、成熟时期

E、转折时期

5、国内个人理财业务迅速发展的原因有(　)。【多选】

A、居民财富积累

B、居民理财需求上升

C、居民理财技能欠缺

D、投资理财工具日趋丰富

E、金融机构转型的客观需要

6、20世纪90年代中后期，理财业务模式已从销售金融产品获取佣金为主转变成做专业的咨询服务并获得咨询佣金。(　)【判断】

对

错

答案见第二页

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参考答案解析：

1、【正确答案】C

【答案解析】个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟。参见教材P7。

2、【正确答案】C

【答案解析】20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。参见教材P8。

3、【正确答案】A

【答案解析】国外个人理财业务的萌芽时期是在20世纪30年代到60年代。参见教材P8。

4、【正确答案】ACD

【答案解析】个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段：个人理财业务萌芽时期、个人理财业务形成与发展时期和个人理财业务成熟时期。参见教材P7—9。

5、【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查国内个人理财业务迅速发展的原因。国内个人理财业务迅速发展的原因包括：居民财富积累；居民理财需求上升；居民理财技能欠缺；投资理财工具日趋丰富；金融机构转型的客观需要。参见教材P12—15。

6、【正确答案】对

【答案解析】本题表述正确。20世纪90年代中后期，经济回暖，个人理财业务日趋成熟，理财业务模式已从销售金融产品获取佣金为主转变成帮助客户实现其生活、财务目标，为他们做专业的咨询服务并获得咨询佣金。参见教材P9。

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