2020年初级银行从业资格《个人理财》易错考点：理财产品销售行为规范及相关要求

更新时间：2020-06-17 16:34:30 来源：环球网校

浏览

初级银行职业资格报名、考试、查分时间免费短信提醒

摘要 2020年初级银行从业资格备考拉开帷幕。环球网校小编发布“2020年初级银行从业资格《个人理财》易错考点：理财产品销售行为规范及相关要求”，供考生们参考学习。

理财产品销售行为规范及相关要求

1.禁止性规定

(1)不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率；

(2)高于同期存款利率的保证收益，应对客户有附加条件；

(3)附加条件包括对理财产品期限调整、币种转换等权利，对终支付货币和工具的选择权利；

(4)承诺保证收益的附加条件所产生的投资风险应当由客户承担；

(5)商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益；

(6)不得违反国家利率管理政策变相高息揽储；

(7)不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；

(8)不得通过理财产品进行利益输送。

2.网银等其他渠道销售监管要求

(1)首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估；

(2)高龄客户(≥65岁)风评应充分考虑客户年龄、投资经验等因素；

(3)网银电话销售风险确认不得低于网点标准，并保留好相应记录。

目前2020年初级银行从业资格考试报名入口正在开通中，请大家及时报名。>>>报名入口。报名成功人员，可提前填写免费预约短信提醒，届时我们会及时提醒2020年初级银行从业资格准考证打印时间及考试时间的通知，请及时预约。未在规定时间内打印准考证的，将不能参加考试。

以上内容为2020年初级银行从业资格《个人理财》易错考点：理财产品销售行为规范及相关要求。查看更多复习资料您可以点击下方免费下载按钮下载更多备考资料哦，小编不断更新资料中！

编辑推荐

分享到：编辑：环球网校

资料下载精选课程老师直播真题练习

更多资料

更多课程

更多直播

更多真题