2022年银行从业资格题库法律法规

根据《关于推迟举行2022年下半年银行业专业人员职业资格考试的公告》得知，原定于2022年9月24、25日开展的银行业专业人员职业资格考试推迟至11月26、27日举行，小编建议考生填写 免费预约短信提醒，届时我们会及时提醒2022年下半年初级银行职业资格考试时间以及其他重要节点。大家要认真对待这些多出的时间，既要保持住已有的知识水平又要继续查漏补缺，其中一个方法就是做题：

1、[多选题] 下列选项中，《民法典》确立的原则是(　　)。

A. 婚姻自由原则

B. 一夫一妻制原则

C. 男女平等原则

D. 保护妇女、儿童和老人的合法权益原则

E. 三公原则

参考答案：ABCD

参考解析：婚姻家庭受国家保护，根据《民法典》，我国实行婚姻自由、一夫一妻、男女平等 的婚姻制度。保护妇女、未成年人、老年人、残疾人的合法权益。禁止包办、买卖婚姻和其他干涉婚姻自由的行为。禁止借婚姻索取财物。禁止重婚。禁止有配偶者与他人同居。禁止家庭暴力。禁止家庭成员间的虐待和遗弃。

2、[多选题] 关于中央银行的产生，以下说法正确的有(　　)。

A. 是集中统一银行券发行的需要

B. 是统一票据交换及清算的需要

C. 是贯彻并配合政府社会经济政策或意图的需要

D. 是对金融业统一管理的需要

E. 是充当支付中介的需要

参考答案：ABD

参考解析：中央银行的产生是集中统一银行券发行的需要、是统一票据交换及清算的需要、是 “最后贷款人”的需要、是对金融业统一管理的需要。C项，贯彻并配合政府社会 经济政策或意图是政策性银行的任务;E项，充当支付中介是商业银行的职能之一。

3、[多选题] 商业银行内部控制应当遵循的基本原则有(　　)。

A. 审慎性原则

B. 制衡性原则

C. 效益性原则

D. 全覆盖原则

E. 相匹配原则

参考答案：ABDE

参考解析：商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：(1)全覆盖原则。(2)制衡性原则。(3)审 慎性原则。(4)相匹配原则。

4、[多选题] 下列属于银行人员职务犯罪的有(　　)。

A. 签订合同失职罪

B. 挪用公款罪

C. 受贿罪

D. 贪污罪

E. 伪造货币罪

参考答案：ABCD

参考解析：银行人员职务犯罪又称为内部犯罪，包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。

5、[多选题] 若银行业金融机构未按照规定进行信息披露，国务院银行业监督管理机构可采取的措施有(　　)。

A. 责令改正

B. 吊销其经营许可证

C. 责令停业整顿

D. 依法追究刑事责任

E. 处五十万元以上一百万元以下罚款

参考答案：ABCD

参考解析：《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的， 依法追究刑事责任。。

6、[多选题] 商业银行资本管理的范畴一般包括(　　)三个方面。

A. 监管资本管理

B. 资产组合管理

C. 经济资本管理

D. 资产负债总量计划

E. 账面资本管理

参考答案：ACE

参考解析：商业银行资本管理的范畴一般包括监管资本管理、经济资本管理和账面资本管理三 个方面。 B项，资产负债组合管理包括资产组合管理、负债组合管理和资产负债匹配管理三 个部分。 D项，资产负债计划是资产负债管理的重要手段，主要包括资产负债总量计划和结构计划。

7、[多选题] 根据引发操作风险的事件类型，操作风险的表现形式有(　　)。

A. 外部欺诈事件

B. 就业制度和工作场所安全事件

C. 信息科技系统事件

D. 执行、交割和流程管理事件

E. 内部欺诈事件

参考答案：ABCDE

参考解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。

8、[多选题] 商业银行从事理财产品销售活动，禁止的行为包括(　　)。

A. 将存款作为理财产品销售

B. 挪用投资者资金

C. 销售人员代替投资者签署文件

D. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

E. 对客户进行理财风险提示

参考答案：ABCD

参考解析：商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形： (1) 将存款作为理财产品销售，将理财产品作为存款销售，将理财产品与存款进行 强制性搭配销售，将理财产品与其他产品进行捆绑销售; (2) 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品; (3) 销售人员代替投资者签署文件; (4) 挪用投资者资金; (5) 国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他情形。

9、[多选题] 下列关于贷款承诺的说法，不正确的有(　　)。

A. 用于指定项目建设或企业经营周转

B. 可分为项目贷款承诺、客户授信额度和票据发行便利

C. 授信额度项下发生具体授信业务时，商业银行还要按照实际发生业务的不同品 种进行具体审查，办理相关手续

D. 授信额度主要是用于解决客户短期的流动资金需要

E. 授信额度的有效期限通常为两年

参考答案：BE

参考解析：B项，贷款承诺业务可以分为项目贷款承诺、客户授信额度和票据发行便利及信贷证明。 E项，授信额度的有效期限按照双方协议规定(通常为一年)。

10、[多选题] 以下关于银行董事会的表述，说法错误的是(　　)。

A. 董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任

B. 董事会除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应当重点关注银行的经营发展战略、风险容忍度、风险管理和内部控制政策、资本规划、 公司治理与信息披露等

C. 董事会由执行董事和非执行董事组成，执行董事是在商业银行不担任经营管理职务的董事，非执行董事是在商业银行担任除董事职务外的其他高级经营管理职务的董事

D. 商业银行的董事长和行长应当分设

E. 董事会例会每年应至少召开一次，董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定

参考答案：CE

参考解析：C项，执行董事是指在商业银行担任除董事职务外的其他高级经营管理职务的董事。非执行董事是指在商业银行不担任经营管理职务的董事。 E项，董事会例会每季度至少召开一次。

11、[判断题] 贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行参股出资的股份有限公司。(　　)

A. √

B. ×

参考答案：B

参考解析：贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行全额出资的有限责任公司。

12、[判断题] 公司被吊销营业执照，还可以继续进行经营活动直至公司完成清算。(　　)。

A. √

B. ×

参考答案：B

参考解析：公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。此时，公司不能再进行经营活动，必须在清算后才能注销营业执照。否则，会产生公司不进行清算就已终止的后果。

13、[判断题] 国际上流程先进的商业银行大部分采用以业务线平行运作和管理为主的模式。(　　)。

A. √

B. ×

参考答案：B

参考解析：国际上流程先进的商业银行几乎无一例外地采用以业务线垂直运作和管理为主的模式，即总分行之间实行上下垂直的一体化的运行和管理，业务线具有相对独立的事权、人权和财权。

14、[判断题] 交易限额有总交易头寸限额和净交易头寸限额，实践中，商业银行通常采用 净交易头寸限额。(　　)

A. √

B. ×

参考答案：B

参考解析：总头寸限额对特定交易工具的多头头寸或空头头寸分别加以限制;净头寸对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。在实践中，商业银行通常将这两种交易限额结合使用。

15、[判断题] 转账卡可实现实时扣账，具有转账结算、存取现金和消费等功能。(　　)

A. √

B. ×

参考答案：A

参考解析：借记卡按功能的不同分为转账卡(含储蓄卡)、专用卡、储值卡。其中，转账卡是实时扣账的借记卡，具有转账结算、存取现金和消费功能。

科学做题的总要性不言而喻，想要获取更多银行从业资格《法律法规》模拟试题，更多移步银行从业资格资料下载。

以上内容为“2022年下半年银行从业资格法律法规试题”的内容。同时小编为考生们上传了2022年银行从业资格考试相关备考资料，考生们可以点击“免费下载”按钮下载！