2022年银行从业资格初级法律法规提升练习

1、下列金融工具中不属于间接融资工具的是( )。

A. 可转让大额定期存单

B. 银行承兑汇票

C. 商业票据

D. 银行债券

参考答案：C

参考解析： 直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

2、由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票是( )。

A. A股

B. B股

C. H股

D. N股

参考答案：C

参考解析： A股是以人民币标明面值、以人民币认购和惊喜交易，供国内投资者买卖的股票;

B股又称为人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和进行交易，专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票;

H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票;

N股是指由中国境内注册的公司发行，直接在美国纽约上市的股票。

3、下列有关我国货币当局的表述中，错误的是( )。

A. 我国货币当局包括中国人民银行、国家外汇管理局

B. 中国人民银行是我国的中央银行，是国务院组成部门之一，是代表政府干预经济管理金融的国家机关

C. 中国人民银行在国务院领导下履行职责开展业务，依法制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

D. 国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由银保监会管理

参考答案：D

参考解析： 国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理。

4、下列选项中，不属于我国证券期货类金融机构的是( )。

A. 证券公司

B. 中国证券登记结算有限责任公司

C. 保险资产管理公司

D. 期货公司

参考答案：C

参考解析： 证券期货类金融机构主要包括：证券公司、证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、基金管理公司、期货公司、中国金融期货交易所等。

保险类金融机构主要包括：保险公司、保险专业中介机构、保险资产管理公司等。

5、我国批准设立的第一家外资银行代表处是( )。

A. 渣打银行

B. 香港南洋商业银行

C. 花旗银行

D. 日本输出入银行

参考答案：D

参考解析： 1979年，日本输出入银行在北京设立第一家外资银行代表处。

1981年，香港南洋商业银行在深圳设立第一家外资银行营业性机构。

6、下列关于基准利率的说法中，错误的是( )。

A. 基准利率决定着一个国家的金融市场利率水平，基准利率发生变动，金融市场其他利率也相应同向变动

B. 基准利率是金融机构系统制定存款利率、贷款利率、有价证券利率的依据

C. 在市场经济国家基准利率主要指再贷款利率

D. 基准利率表明中央银行对于当期金融市场货币供求关系的总体判断

参考答案：C

参考解析： 在市场经济国家基准利率主要指再贴现利率。中国人民银行对商业银行的再贷款利率，可以理解为我国目前的基准利率。

7、当一国存在较大国际收支逆差时，会造成( )。

A. 外汇汇率上涨，本币对外贬值

B. 外汇汇率下降，本币对外贬值

C. 外汇汇率上涨，本币对外升值

D. 外汇汇率下降，本币对外升值

参考答案：A

参考解析： 国际收支是影响汇率变动的最重要因素。当一国存在较大国际收支逆差时，说明本国外汇收入比外汇支出少，对外汇的需求大于外汇供给，会造成外汇汇率上涨，本币对外贬值。反之，若一国国际收支顺差，本国出口增加，外汇收入增加，进口减少，外汇支付减少，外汇供给大于支出，造成本币对外升值，外汇汇率下跌。

8、下列选项中，关于我国汇率制度的说法，不正确的是( )。

A. 我国目前实行的是以市场供求为基础、单一的、有管理的浮动汇率制度

B. 以市场供求为基础的汇率浮动，发挥汇率的价格信号作用

C. 根据经常项目主要是贸易平衡状况报考调节汇率浮动幅度，发挥“有管理”的优势

D. 参考一篮子货币，从一篮子货币的角度看汇率，不片面地关注人民币与某个单一货币的双边汇率

参考答案：A

参考解析： 2005年7月21日，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制，人民币汇率不再盯住单一美元，形成富有弹性的人民币汇率机制。这主要包括三个方面的内容：

①以市场供求为基础的汇率浮动，发挥汇率的价格信号作用;

②根据经常项目主要是贸易平衡状况报考调节汇率浮动幅度，发挥“有管理”的优势;

③参考一篮子货币，即从一篮子货币的角度看汇率，不片面地关注人民币与某个单一货币的双边汇率。

9、金融市场的交易对象是( )。

A. 融资活动的参与者

B. 资金的需求者

C. 货币资金

D. 金融机构

参考答案：C

参考解析： 金融市场的客体是金融交易对象，金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体。

10、按照不同的标准，金融市场可以划分为许多不同的种类，下列划分不正确的是( )。

A. 按金融工具的期限划分可分为货币市场和资本市场

B. 按照资金融资方式可分为发行市场和流通市场

C. 按交割时间划分可分为现货市场和期货市场

D. 按具体的交易工具类型划分可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场等

参考答案：B

参考解析： 按照资金融资方式可分为直接融资市场和间接融资市场。

按金融工具发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场。

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