08年银行从业《公共基础》第10-17章试题集(3)

二、多项选择题（共20小题，每小题2分，合计40分。多选、少选、选错都不倒扣分）

在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。
1.依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：（    ）
A.诚实信用
B.守法合规
C.专业胜任
D.勤勉尽职
E.公平对待

2.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥

善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（    ）
A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益
B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益
C.利用本职岗位为本人谋取利益
D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益
E.利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益

3．对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有(    )。
A．从业人员所在机构
B．银行业自律组织
C．银行业监管机构
D．社会公众

4．某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头

保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的(      )原则。
A．诚实信用
B．礼貌服务
C．风险提示
D．互相监督

5．以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?(      )
A． 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提 供的业务申请材料有部分是假造

的，但是为了做成业务，该    业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经    由

第三方代其申请，以规避法律约束
B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于

是按照内部流程进行了必要的报告
C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为

这些行为提供方便
D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材

料，以顺利提交审核

6．(      )，银行从业人员应遵守信息保密原则。
A．在受雇期间
B．在离职后
C．在受雇期间与离职后
D．  国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露

7．银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有(      )  。
A．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B．熟知银行的反洗钱义务
C．保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D．在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

8．某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不

符合规定，则该信贷经理(      )  。
A．应服从领导的指示，按照分行行长的意思做
B．可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C．可以书面汇报请示有关领导
D．若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告

9．银行业从业人员离职时，(  )。
A．应当归还相关办公物品
B．应当妥善交接工作
C．只能带走自己在工作中积累的客户资料
D．归还所欠公司费用

10．根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员(    )。
A．不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页
B．不得在本机构电子设备上安装盗版软件
C．如果是为了工作，可以安装盗版软件
D．以上都对

11．银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有(    )  。
A．超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
B．与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机
C．向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
D．以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

12．有关“接受监管”的正确做法是(    )。
A．银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和
诚实
B．银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系
C．为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息
D．银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

13．银行工作人员配合监管机构的监管，应当(    )。
A.按照要求提供监管机构需要的数据
B．向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好
关系，使所在银行避免处罚
C．建立重大事项报告制度
D．以上都对

14．违反从业人员职业操守的人员，(    )。
A．可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束
B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C．情节不严重的，不应当受到惩戒
D．情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会

15.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（   

）
A.特征和收益
B.风险
C.法律关系
D.业务处理流程
E.风险控制框架

16.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（    ）。
A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令
D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的
E. 银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司

17.下列哪些信息属于内幕信息（    ）。
A.经营方针的重大变化
B.经营范围的重大变化
C.重大投资行为
D.面临的重大诉讼
E.重大的购置财产的决定

18.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（ 

  ）。
A．不在不当时间和地点谈论工作话题
B．不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息
C．不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友
D．按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档
E．不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利

19.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（    ）。
A.账户开立
B.资金调拨的用途
C.账户是否会被第三方控制使用
D.生理缺陷
E.婚姻状况

20.根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（    ）。
A.财务状况
B.业务状况
C.业务单据
D.客户的风险承受能力
E.个人隐私

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