2009银行从业《风险管理》考前预测试题(4)

　　二、多项选择题(共40题，每题1分)

　　以下各小题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填 入括号内。

　　1.一般情况下，金融风险可能造成的损失有(　　)。

　　A.系统性风险

　　B.预期损失

　　C.非预期损失

　　D.灾难性损失

　　E.非系统性风险

　　2.全面风险管理模式具有以下特点(　　)。

　　A.全球的风险管理体系和全面的风险管理范围

　　B.全程的风险管理过程和全新的风险管理方法

　　C.资产业务、负债业务风险的协调管理

　　D.全员的风险管理文化

　　E.动态的风险管理过程

　　3.风险监测是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施.进行有效管理和控制的过程。风险管理/控制措施应当实现(，)目标。

　　A.风险管理战略和策略复合经营目标的要求

　　B.监测商业银行所有风险的定性评估结果

　　C.通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，以完善风险管理程序

　　D.所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求，并在成本/收益基础上保持有效性

　　E.以上说法都不正确

　　4.风险文化，又称风险管理文化，是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，一般由(　　)几个层次组成。

　　A.风险管理战略

　　B.风险管理理念

　　C.风险管理知识

　　D.风险管理制度

　　E.风险管理计划

　　5.我国商业银行的核心资本包括(　　)。

　　A.普通股

　　B.资本公积

　　C.优先股

　　D.未分配利润

　　E.已分配利润

　　6.银监会规定商业银行内部控制应贯彻(　　)原则。

　　A.全面性

　　B.审慎性

　　C.有效性

　　D.独立性

　　E.长远性

　　7.巴塞尔委员会《核心原则评价方法》指出内控制度涉及银行的(　　)。

　　A.组织结构

　　B.会计政策和程序

　　C.制衡机制

　　D.资产和投资的保全

　　E.管理机构

　　8.巴塞尔委员会《银行组织内部控制体系框架》提出内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括(　　)

　　A.管理层监察与控制文化

　　B.控制活动与岗位分离

　　C.信息与沟通

　　D.监控活动与偏差纠正

　　E.业务培训与定期考核

　　9.银行风险管理流程包括的环节有(　　)。

　　A.风险识别

　　B.风险计量

　　C.风险监测

　　D.风险控制

　　E.风险评估

　　10.巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，其中包括(　　)。

　　A.系统风险

　　B.信用风险

　　C.操作风险

　　D.战略风险

　　E.声誉风险

　　11.在对商业银行客户进行信用风险识别时，对客户的财务状况分析主要包括以下内容(　　)。

　　A.财务报表分析

　　B.财务比率分析

　　C.盈利能力分析

　　D.融资能力分析

　　E.现金流量分析

　　12.以下不属于商业银行的集团法人客户的是(　　)。

　　A.金融控股公司中的商业银行

　　B.企业集团的财务公司

　　C.企业集团的担保公司

　　D.同受国家控制的所有企业

　　E.相互之间存在直接控制关系的企业

　　13.商业银行在对贷款的保证人进行考察时，往往需要关注(　　)。

　　A.保证人的资格

　　B.保证人的财务能力

　　C.保证人的保证意愿

　　D.保证人的法律责任

　　E.保证人的年龄

　　14.根据集团内部关联关系的不同，企业集团可以分为(　　)。

　　A.股份合作化企业集团

　　B.纵向一体化企业集团

　　C.横向一体化企业集团

　　D.有限责任企业集团

　　E.私人经营企业集团

　　15.下列(　　)属于风险控制方法。

　　A.风险规避

　　B.风险分散

　　C.风险转移

　　D.风险自理

　　E.风险集中

　　16.商业银行分配经济资本的目的是(　　)。

　　A.风险管理的需要

　　B.市场决策的需要

　　C.财务管理的需要

　　D.经营考核的需要

　　E.追求利润的需要

　　17.信用风险的主要形式包括(　　)。

　　A.结算风险

　　B.流动性风险

　　C.非系统风险

　　D.违约风险

　　E.国家风险

　　18.操作风险可以分为七种表现形式，其中包括(　　)。

　　A.聘用员工做法和工作场所安全性

　　B.业务中断和系统失灵

　　C.客户、产品及业务做法

　　D.实物资产损坏

　　E.外部欺诈

　　19.下列关于资本作用的说法，正确的有(　　)。

　　A.资本为商业银行提供融资

　　B.吸收和消化损失

　　C.支持商业银行过度业务扩张和风险承担

　　D.维持市场信心

　　E.为商业银行管理，尤其是风险管理提供最根本的驱动力

　　20.下列关于经风险调整的业绩评估方法的说法，正确的有(　　)。

　　A.在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率(RAROC)

　　B.在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行是否开展该笔业务以及如何定价提供依据

　　C.在资产组合层面上，商业银行在考量单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配

　　D.经风险调整的业绩评估方法是以监管资本配置为基础的

　　E.使用经风险调整的业绩评估方法，有利于在银行内部建立正确的激励机制，从根本上改变银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式

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