2013年银行从业考试个人理财单选练习题:个人理财业务的合规性管理

　　单项选择题

　　1. 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照( )管理和使用。

　　A.商业银行需要

　　B.理财人员意向

　　C.理财合同约定

　　D.客户投资目标

　　2. 商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件，并至少( )重新确认一次。

　　A.每季度

　　B.每半年

　　C.每年

　　D.2年

　　3. 在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少( )提供一次。

　　A.每月

　　B.每季度

　　C.每半年

　　D.每年

　　4. 商业银行应按( )准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

　　A.月度

　　B.季度

　　C.半年度

　　D.年度

　　5. 外商独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报( )审批。

　　A.中国人民银行

　　B.中国证监会

　　C.中国银监会

　　D.中国银行业协会

　　6. ( )开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

　　A.中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行)

　　B.城市商业银行

　　C.农村商业银行

　　D.外资独资银行

　　7. 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于( )的第一个月内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。

　　A.本季度

　　B.下一季度

　　C.上半年

　　D.下半年

　　8. 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的( )前报送中国银行业监督管理委员会。

　　A.1月底

　　B.2月底

　　C.3月底

　　D.一季度

　　9. 商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于( )，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

　　A.保证收益型理财计划

　　B.非保本浮动收益理财计划

　　C.货币型理财计划

　　D.保本固定收益理财计划

　　10.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括( )。

　　A.交易限额

　　B.错配限额

　　C.止损限额

　　D.风险价值限额

　　11.商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额应至少包括( )。

　　A.期限错配限额

　　B.止损限额

　　C.期权限额

　　D.风险价值限额

　　12.银监会通过实行( )，对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。

　　A.审批制和报告制

　　B.注册制和报告制

　　C.审批制和注册制

　　D.等级制和报告制

　　13.商业银行销售不需要审批的理财计划前，也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前( )，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

　　A.5日

　　B.10日

　　C.15日

　　D.20日

　　14.下列选项中，( )不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。

　　A.公平竞争

　　B.诚实守信

　　C.客户至上

　　D.专业胜任

　　15.银行业从业人员在( )的监督下，自觉遵守《中国银行业从业人员职业操守》。

　　A.社会公众

　　B.中国银行业监督管理委员会

　　C.中国银行业协会

　　D.以上选项全部正确

2013上半年银行从业资格考试时间

 银行考试个人贷款单选题及答案

　　1. C[解析]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行销售理财产品(计划)汇集的理财资金，应该按照理财合同约定管理和使用。

　　2. C[解析]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务要求建立严格的内部控制制度，应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。因此C项正确。

　　3. A[解析]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条规定，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。

　　4. B[解析]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第29条规定可知，B选项正确。

　　5. C[解析]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第50条规定可知，C选项正确。

　　6. A[解析]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第50条规定可知，A选项正确。

　　7. B[解析]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第57条规定，商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的第一个月内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。

　　8. B[解析]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第59条规定，年度报告和相关报表(一式三份)，应于下一年度2月底前报中国银行业监督管理委员会。

　　9. A[解析]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第50条规定可知，A选项正确。

　　10.D [解析]《商业银行个人理财业务风险管理指引》中，关于综合理财产品(计划)市场风险控制方法的规定可知，D选项正确。

　　11.A[解析]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第44条规定可知，流动性风险限额应至少包括期限错配限额。

　　12.A[解析]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，银监会通过审批制和报告制对商业银行开展个人理财业务的资格和理财产品(计划)进行监督管理。

　　13.B[解析]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第52条规定，B选项正确。

　　14.C [解析]根据《中国银行业从业人员职业操守》可知，银行业从业人员应当遵守的基本准则包括诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私。所以C选项中的客户至上错误。

　　15.D[解析]根据《中国银行业从业人员职业操守》第3条可知，银行业从业人员要接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

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