2013年银行从业资格考试(个人理财)重点习题及答案二

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　　单选题：

　　1.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是()。

　　A.保证收益型理财计划

　　B.非保证收益型理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　D.非保本浮动收益理财计划

　　[答案]A

　　2.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是()。

　　A.非保本浮动收益理财计划

　　B.保本浮动收益理财计划

　　C.最低收益理财计划

　　D.固定收益理财计划

　　[答案]C

　　3.投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险?()。

　　A.非保本浮动收益理财计划

　　B.保本浮动收益理财计划

　　C.最低收益理财计划

　　D.固定收益理财计划

　　[答案]D

　　4.商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指()。

　　A.个人理财服务

　　B.投资规划

　　C.综合理财服务

　　D.私人银行业务

　　[答案]A

　　5.银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，尽到岗位的职责包括()。

　　(1) 不打听与自身工作无关的信息

　　(2) 除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责

　　(3) 保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途

　　(4) 不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交于告知其他人

　　A.(1 )(2)(3)(4 )

　　B.(1 )(2)(4)

　　C.(1 )(2)(3)

　　D.(2 )(4)

　　[答案]B

　　解释：3是爱护机构财产的要求。

　　6.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括()

　　A.交易限额

　　B.错配限额

　　C.止损限额

　　D.风险价值限额

　　[答案]D

　　7.基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金募集。

　　A.3个月

　　B.6个月

　　C.10个月

　　D.1年

　　[答案]B

　　8.银行职员张某因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是()。

　　A.不会产生严重的后果，可以允许

　　B.任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人

　　C.因为情况紧急，特殊情况可以原谅

　　D.张某的做法不当，未尽到岗位的职责

　　[答案]D

　　9.商业银行应当充分.清晰.准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承认的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

　　A.保证收益型理财计划

　　B.非保本浮动收益理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　D.保本固定收益理财计划

　　[答案]A

　　10.以下关于违反《证券法》的表述，错误的是()。

　　A.证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款

　　B.对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

　　C.对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分

　　D.证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款

　　[答案]A

　　解释：A中应为处以1万元以上10万元以下的罚款。

　　11.《基金法》的调整对象是()。

　　A.保险基金

　　B.证券投资基金

　　C.政府建设基金

　　D.社会公益基金

　　[答案]B

　　12.对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是()。

　　A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

　　B.证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于十年

　　C.在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券部属于破产或者清算财产

　　D.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金

　　[答案]B

　　解释：应为不得少于二十年。

　　13.受托人做出()行为时，委托人有权申请法院撤销该处分行为。

　　A.违反信托目的处分信托财产的

　　B.违背管理职责使信托财产受到损失的

　　C.处理信托事务不当，是信托财产受损

　　D.以上全部

　　[答案]D

　　14.对基金的申购赎回诉述中，错误的是()。

　　A.开放式基金的收购赎回，由基金管理人负责办理，基金管理可以委托证监会认定的其他机构代为办理

　　B.基金管理人应在每个工作日办理基金的申购赎回

　　C.“未知价格”进行基金的申购和赎回式基金交易的基本规则

　　D.开放式基金的交易价格基本上是由社会供求关系决定

　　[答案]D

　　解释：开放式基金申购和赎回的价格是建立在每份基金净值基础之上的，以基金净值再加上或减去必要的费用，就构成了开放式基金的申购和赎回的价格，而封闭式基金的交易价格则基本上是由市场的供求关系决定的。

　　15.基金管理人应在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。

　　A.3日

　　B.5日

　　C.7日

　　D.10日

　　[答案]A

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