银行从业资格考试(公司信贷)章节练习:证券法

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　　多项选择题

　　1.按照法律规定，有权对商业银行的个人储蓄存款和单位存款查询、冻结、扣划的单位为( )。

　　A.人民法院

　　B.住房公积金管理部门

　　C.国家安全机关

　　D.税务机关

　　E.有债务纠纷的金融机构

　　2. 《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事( )损害客户利益的欺诈行为。

　　A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券

　　B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息

　　C.挪用公款进行大规模的证券买卖

　　D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　3. 保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有( )的行为。

　　A.欺骗保险人、投保人或受益人

　　B.隐瞒与保险合同有关的重要情况

　　C.阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务

　　D.承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益

　　E.利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同

　　4. 商业银行境外理财投资，应委托具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资，托管人应当履行的职责包括(　)。

　　A.为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户

　　B.监督商业银行资金运作，及时向外汇局报告其违规违法的行为

　　C.按规定办理国际收支统计申报

　　D.保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料不少于20年

　　E.协助外汇局监察商业银行资金的境外运用情况

　　5. 个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是(　)。

　　A.本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理

　　B.个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方身份证件办理

　　C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

　　D.个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理

　　E.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理

　　6. 保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有(　)行为。

　　A.隐瞒与保险合同有关的重要情况

　　B.以本机构名义进行保险产品宣传

　　C.阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务

　　D.承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益

　　E.利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同

　　7. 根据《个人所得税法》规定，应纳入个人所得税的所得包括(　)。

　　A.劳务报酬所得

　　B.稿酬所得

　　C.特许权使用费所得

　　D.国家发行金融债券利息所得

　　E.财产租赁、转让所得

　　8. 境内单位或者个人从事境外期货交易的办法，由国务院期货监督管理机构会同(　)制定。

　　A.银监会

　　B.商务主管部门

　　C.国有资产监督管理机构

　　D.期货业协会

　　E.外汇管理部门

　　9. 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应(　)。

　　A.在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管账户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议

　　B.在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险，由投资者自主选择

　　C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息

　　D.按规定履行结售汇统计报告义务

　　E.购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定

　　10.(　)可以向中国证监会申请基金代销业务资格。

　　A.商业银行

　　B.证券公司

　　C.证券投资咨询公司

　　D.专业基金销售机构

　　E.保险公司

　　参考答案：ACD,ABDE,ABCDE,ABCDE,ABCE,AD,ABCDE,ABCE,ABCE,BCDE,ABCD

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