2014年银行从业《个人理财》课后练习:勤勉尽职

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　　【2014年银行从业资格《个人理财》课后练习汇总】

　　题号: 1

　　从业人员职业操守的宗旨是( )。

　　A、规范从业人员职业行为

　　B、提高中国从业人员整体素质和职业道德水平

　　C、建立健康的银行战略发展方向

　　D、维护银行良好的声誉

　　E、促进银行业的健康发展

　　标准答案：ABDE

　　题号:2

　　制定银行从业人员职业操守旨在提高银行从业人员( )。

　　A、业务水平

　　B、职业素质

　　C、职业道德水平

　　D、信用水平

　　E、法律法规意识

　　标准答案：BC

　　题号: 3

　　( )工作人员适用银行业从业人员职业操守准则。

　　A、信托公司

　　B、村镇银行

　　C、基金管理公司

　　D、农村信用合作社

　　E、汽车金融公司

　　标准答案：ABDE

　　题号: 4

　　银行从业人员应当遵守本职业操守，并接受( )的监督。

　　A、国家机关

　　B、银行业协会

　　C、监管机构

　　D、社会公众

　　E、新闻媒体

　　标准答案：BCD

　　题号: 5

　　( )属于银行从业人员应遵守的基本准则。

　　A、诚实信用、守法合规

　　B、专业胜任，勤勉尽职

　　C、保护商业机密与客户隐私

　　D、公平竞争

　　E、团结合作

　　标准答案：ABCD

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　　【2014年银行从业资格<个人理财>课后练习汇总】

　　题号: 6

　　勤勉尽职的内容包括( )。

　　A、不打听与自身工作无关的信息

　　B、维护所在机构商业信誉

　　C、对机构诚实信用

　　D、切实履行岗位职责

　　E、保守所在机构的商业机密

　　标准答案：BCD

　　题号:7

　　银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知( )。

　　A、所推荐金融产品的特性、风险、收益

　　B、业务处理流程

　　C、风险控制框架

　　D、产品的设计过程

　　E、法律关系

　　标准答案：ABCE

　　题号: 8

　　( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

　　A、从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

　　B、从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

　　C、从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

　　D、对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

　　E、为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

　　标准答案：ACD

　　题号:9.

　　银行近期推出一款理财产品“人民币资金信托理财计划一～新股随心打”，该产品的期限为一年，到期一次还本付息，持有到期者预期年收益率有望达 4.0%～12.0%。该理财产品对理财本金及收益风险的提示为：“新股申购产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承担，银行不承担还本付息的责任”。以下说法正确的是(　)。

　　A.该理财计划属于保证收益理财计划

　　B.该理财计划属于非保本浮动收益理财计划

　　C.银行有权利提前终止理财计划

　　D.到期后，投资者一定能够获得12.0%的年收益率

　　E.到期后，投资者的本金可能会受到损失

　　标准答案：BCE

　　题号:10.

　　下列政策中，会引起证券市场价格上升的是(　)。

　　A.增加货币供应量

　　B.下调利率

　　C.扩张性财政政策

　　D.政府转移支付增加

　　E.减税

　　标准答案：ABCDE

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