2014年银行从业《法律法规与综合能力》模拟试题三[多选]

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　　二、多项选择题(共40题，每题1分，共40分)以下各小组所给出的五个选项中。有两项或 两项以上符合题目要求，请选择相应选项。多选、少选、错选均不得分。

　　91、常见的洗钱方式包括(　　)

　　A.藏身于保密天堂

　　B.伪造商业票据

　　C.匿名存储

　　D.利用现金密集行业

　　E.借用空壳公司

　　92、代理的法律特征包括(　　)。

　　A.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为

　　B.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动

　　C.代理人在代理权限范围内独立意思表示

　　D.代理行为的法律后果直接归属于被代理人

　　E.代理人不得收取代理费用

　　93、信息披露监管要求银行也金融机构如实披露(　　)。

　　A.风险管理状况

　　B.财务会计报告

　　C.董事变更情况

　　D.其他重大事项

　　94、外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括(　　)。

　　A.都是一种信用行为

　　B.具有相同的管理方式

　　C.都可分为活期存款和定期存款

　　D.都可分为个人存款和单位存款

　　95、下列属于商业银行流动资产的有(　　)。

　　A.现金

　　B.应收利息

　　C.应付利息

　　D.长期投资

　　E.存放同业款项

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　　96、《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构包括(　　)

　　A.在我国境内设立的商业银行

　　B.在我国境内设立的城市信用合作社

　　C.在我国境内设立的农村信用合作社

　　D.在我国境内设立的政策性银行

　　E.中国香港、中国澳门特区和中国台湾的商业银行

　　97、有关“接受监管”的正确做法是(　　)。

　　A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和 诚实

　　B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

　　C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

　　D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

　　98、下列属于我国货币政策工具的有(　　)。

　　A.窗口指导

　　B.汇率政策

　　C.再贴现

　　D.公开市场业务

　　E.存款准备金

　　99、下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是(　)。

　　A.制定并执行风险为本的合规管理计划

　　B.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

　　C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

　　D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

　　E.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

　　100、下面关于个人活期存款的说法正确的有(　　)。

　　A.客户可以随时支取

　　B.现实中通常1元起存

　　C.只能通过银行柜面存取

　　D.分为整存零取和零存整取

　　E.以存折或银行卡作为存取凭证

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　　101、根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括(　　)。

　　A.汇票、本票、支票

　　B.存款单、仓单、提单

　　C.土地所有权

　　D.依法可以转让的股份、股票

　　E.应收账款

　　102、银行业金融机构有(　　)情形，由银监会责令改正。

　　A.未经批准设立分支机构

　　B.未经批准变更、终止

　　C.自行确定有关雇员的高额薪酬

　　D.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

　　103、下列属于中国银行业监督管理委员会的职责的是(　)。

　　A.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

　　B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔

　　C.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销

　　D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督

　　E.对监管者和被监管者两方面都实施严格明确的问责制

　　104、银行经营管理过程中所面临的主要风险包括(　)。

　　A.流动性风险

　　B.国家风险

　　C.自然灾害风险

　　D.法律风险

　　105、根据《担保法》的规定，下列关于抵押的说法正确的有(　　)。

　　A.同一财产向两个以上债权人抵押的，抵押权未登记的，按照债权比例清偿

　　B.土地所有权可以抵押

　　C.抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权

　　D.抵押的财产可以是动产也可以是不动产且不转移财产的占有

　　E.企业原材料、半成品不可抵押

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　　106、银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当遵循以下原则(　　)。

　　A.属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例

　　B.不会让接受人因此产生对交易的义务感

　　C.根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内

　　D.这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉

　　E.满足客户的一切要求

　　107、下列关于金融市场对银行业的影响正确的是(　　)。

　　A.提高银行业风险管理水平

　　B.放大商业银行的风险事件

　　C.减少银行资金来源

　　D.造成大量优质客户流失

　　E.提供客户评价和风险管理的参考标准

　　108、票据的特征有(　　)。

　　A.完全有价证券

　　B.要式、文义、无因证券

　　C.流通证券

　　D.设权证券

　　E.债权证券

　　109、根据《担保法》规定，可以质押的包括(　)。

　　A.存款单、仓单、提单

　　B.公司的固定资产

　　C.汇票、本票、支票

　　D.土地所有权

　　E.依法可以转让的股份、股票

　　110、市场风险包括(　　)。

　　A.利率风险

　　B.汇率风险

　　C.股票价格风险

　　D.商品价格风险

　　E.执行、交割及流程管理不完善

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　　111、根据《合同法》的规定，导致合同无效的原因包括(　　)。

　　A.一方以欺诈、胁迫手段订立的合同，损害国家利益的

　　B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的

　　C.以合法形式掩盖非法目的的

　　D.损害社会公共利益的

　　E.违反规章的规定的

　　112、《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是(　　)。

　　A.最低资本要求

　　B.商业银行的效益性目标

　　C.外部监管

　　D.市场约束。

　　E.股东价值最大化

　　113、中国人民银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于(　)。

　　A.资本市场

　　B.期货市场

　　C.现货市场

　　D.货币市场

　　E.流通市场

　　114、授信原则包括(　)。

　　A.灵活性原则

　　B.统一授信原则

　　C.诚实信用原则

　　D.合法性原则

　　E.统一授权原则

　　115、在(　　)的情况之下，银行业金融机构有权拒绝检查。

　　A.调查人员未出示调查通知书

　　B.调查人员未出示合法证件

　　C.调查人员少于2人

　　D.调查人员多于2人

　　E.调查人员未提前预约

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　　116、中央银行发行1 年期央行票据进行公开市场业务操作属于(　　)。

　　A.货币市场

　　B.资本市场

　　C.初级市场

　　D.流通市场

　　E.直接融资

　　117、根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银 行业从业人员(　　)。

　　A.不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页

　　B.不得在本机构电子设备上安装盗版软件

　　C.如果是为了工作，可以安装盗版软件

　　D.以上都对

　　118、严格意义上，金融衍生产品包括(　)。

　　A.远期

　　B.期货

　　C.期权

　　D.互换

　　E.外汇

　　119、2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定的中国人民银行的职能有(　　)。

　　A.制定和执行货币政策

　　B.制定和执行财政政策

　　C.防范和化解金融风险

　　D.维护金融稳定

　　120、我国的金融资产管理公司有(　)。

　　A.信达资产管理公司

　　B.华融资产管理公司

　　C.华夏资产管理公司

　　D.长城资产管理公司

　　E.东方资产管理公司

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　　121、下列属于银监会职责的有(　)。

　　A.编制银行业统计报表

　　B.对商业银行进行非现场监管

　　C.处理银行业突发事件

　　D.制定货币政策

　　E.监督管理银行间外汇市场

　　122、对违反银行业监督管理的规定，需要追究法律责任的形式包括(　　)。

　　A.刑事责任

　　B.民事责任

　　C.行政处分

　　D.行政处罚

　　E.其他行政处理措施

　　123、国际收支中的资本项目集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况，下列属于资本项目的是(　)。

　　A.直接投资

　　B.贸易收支

　　C.单方面转移

　　D.企业信贷

　　E.政府和银行的借款

　　124、下列行为没有违反“公平对待”原则的有(　　)。

　　A.为外国客户制定较高费率’

　　B.对小客户的小额业务拒绝办理

　　C.为VIP客户提供贵宾理财室

　　D.为残疾人开设特别服务窗口

　　E.为VIP客户提供专业理财师服务

　　125、常见的清算模式有(　)。

　　A.实时小额清算

　　B.实时全额清算

　　C.净额批量清算

　　D.大额资金转账系统

　　E.小额定时清算

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　　126、银行的资产保全措施一般包括对不良资产进行(　　)

　　A.资产置换

　　B.以资抵债

　　C.申请破产

　　D.催讨清收

　　E.贷款重组

　　127、根据《物权法》的规定，下列财产中，不得作为抵押物的有(　)。

　　A.土地所有权

　　B.正在建造的房屋

　　C.已确定购置但尚未购置的生产设备

　　D.学校教学楼

　　E.荒地承包经营权

　　128、下列属于银行公司治理的主体的有(　)。

　　A.股东大会

　　B.董事会

　　C.副行长

　　D.部门经理

　　E.财务负责人

　　129、金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑报告的，国务院反洗钱行政主管部门的处理措施有(　　)。

　　A.责令限期改正

　　B.处20 万元以上50 万元以下罚款

　　C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处l 万元以上5 万元以下罚款

　　D.处50 万元以上500 万元以下罚款

　　E.责令停业整顿

　　130、资产管理顾问类业务提供的服务包括(　　)。

　　A.企业信用等级评估

　　B.结构性项目融资

　　C.投资组合建议

　　D.税务服务

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