2014年银行从业法律法规与综合能力备考习题四

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　　2014年银行从业法律法规与综合能力备考习题汇总

　　一、单项选择题

　　1.下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是( )。

　　A.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为

　　B.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为

　　C.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为

　　D.对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督

　　2.中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，后者应当自收到建议之日起( )日内予以回复。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　3.银行业金融机构的( )，是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。

　　A.接管

　　B.重组

　　C.撤销

　　D.依法宣告破产

　　4.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为( )。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年D

　　.5年

　　5.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的( )的行政强制措施。

　　A.停止其营业

　　B.限制其所有业务

　　C.终止其法人资格

　　D.没收其所有资产

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　　6.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其( )进行的谈话。

　　A.股东

　　B.董事、高级管理人员

　　C.银行业金融机构的实际控制人

　　D.客户

　　7.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( )批准，可以申请司法机关予以冻结。

　　A.中国人民银行

　　B.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人

　　C.国务院

　　D.银行业监督管理机构负责人

　　8.罚金属于( )，罚款属于( )。

　　A.刑事责任，行政处罚

　　B.行政处分，行政处罚

　　C.行政处罚，刑事责任

　　D.行政处分，刑事责任

　　9.行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的( )。

　　A.开除处分

　　B.刑事处分

　　C.行政制裁措施

　　D.撤职处分

　　10.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处( )罚款。

　　A.5万元以上50万元以下

　　B.10万元以上30万元以下

　　C.20万元以上50万元以下

　　D.50万元以上200万元以下

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　　二、多项选择题

　　1.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有( )。

　　A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

　　B.限制分配红利和其他收入

　　C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

　　D.停止批准增设分支机构

　　E.限制资产转让

　　2.下列关于银行业金融机构的接管的说法中正确的有( )。

　　A.商业银行已经或者可发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管

　　B.接管期限最长不得超过5年

　　C.接管是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施

　　D.接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施

　　E.接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复银行业金融机构的正常经营能力

　　3.在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取的措施有( )。

　　A.出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境

　　B.申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

　　C.对其进行行政拘留

　　D.对其提起公诉

　　E.对其给予行政处分

　　4.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取询问等相关措施，该“与涉嫌违法事项有关的单位和个人”主要包括( )。

　　A.银行业金融机构的客户

　　B.监事

　　C.实际控制人

　　D.为银行业金融机构提供产品和服务的企业

　　E.为银行业金融机构提供服务的市场中介机构

　　5.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露( )。

　　A.财务会计报告

　　B.风险管理状况

　　C.董事和高级管理人员变更事项

　　D.员工中所有的违法违规处理结果

　　E.其他重大事项

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　　6.《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括( )。

　　A.要求银行按照规定报送财务报表

　　B.进入银行进行检查

　　C.与银行董事进行监督管理谈话

　　D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况

　　E.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

　　7.刑事责任是指由《中华人民共和国刑法》规定的，对触犯《刑法》构成的自然人或单位适用的刑事制裁措施。下列属于刑罚的有( )。

　　A.剥夺政治权利

　　B.罚款

　　C.没收财产

　　D.管制

　　E.拘役

　　8.行政处罚的种类有( )。

　　A.警告

　　B.暂扣执照

　　C.行政拘留

　　D.拘役

　　E.吊销许可证

　　9.下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有( )。

　　A.对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁

　　B.对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等

　　C.对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施

　　D.吊销银行某业务许可证是一种行政处分

　　E.某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分

　　10.下列措施中属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有( )。

　　A.剥夺政治权利

　　B.取消董事、高级管理人员任职资格

　　C.禁止从事银行业工作

　　D.经济处罚

　　E.责令停业整顿

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　　三、判断题

　　1.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督，无权对个人的该类行为进行检查监督。( )

　　2.中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。

　　3.中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，可能会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。

　　4.接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项补救措施。( )

　　5.银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。( )

　　6.银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其市一级派出机构提交报告。

　　7.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。( )

　　8.经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户;对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以直接予以冻结。

　　9.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

　　10.金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。( )

　　参考答案

　　一、 单项选择题

　　D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B

　　二、 多项选择题

　　ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/BCDE

　　三、判断题

　　×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×

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