2015年银行从业《法律法规与综合能力》专项突破题五

　　点击查看：2015年银行从业《法律法规与综合能力》专项突破习题

　　第1题

　　金融创新基本原则中四个“认识”原则中的四个认识不包括( )。

　　A.认识你自己

　　B.认识你的风险

　　C.认识你的客户

　　D.认识你的交易对手

　　【正确答案】：A

　　[解析] 四个“认识”包括“认识你的业务”、“认识你的风险”、“认识你的客户”、“认识你的交易对手”。A选项应该是认识你的业务。

　　第2题

　　下列关于商业银行资本的描述，错误的是( )。

　　A.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和

　　B.经济资本与银行盈利大小、承担的风险有关

　　C.银行资本为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

　　D.银行资本是承担风险和吸收损失的第一资金来源

　　【正确答案】：A

　　[解析] 会计资本、监管资本和经济资本是银行资本在财务会计、银行监管和风险管理三个意义上的不同概念，而不是银行资本的三个组成部分。

　　第3题

　　反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列行为中，会受到行政处分的是( )。

　　A.泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私

　　B.未按照规定建立反洗钱内部控制制度

　　C.未按照规定对职工进行反洗钱培训

　　D.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

　　【正确答案】：A

　　[解析] 泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私会受到行政处分。

　　第4题

　　下列各项中，不属于货币市场的是( )。

　　A.债券市场

　　B.同业拆借市场

　　C.回购市场

　　D.票据市场

　　【正确答案】：A

　　[解析] 债券市场属于资本市场。

　　第5题

　　系统内联行清算不包括( )。

　　A.同城联行往来

　　B.全国联行往来

　　C.分行辖内往来

　　D.支行辖内往来

　　【正确答案】：A

　　[解析] 同一家银行的总、分、支行间彼此互称联行。系统内联行清算包括全国联行往来、分行辖内往来和支行辖内往来。

　　编辑推荐：

　　只需三步一次通过 VIP全科保过无限次畅学

　　跨省异地报考指南　　

　　2015年银行从业资格各考试科目章节习题及答案

　　考情分析

　　环球网校友情提示:如果您在此过程中遇到任何疑问，请登录环球网校银行从资格频道或论坛，随时与广大考生朋友们一起交流!

　　点击查看：2015年银行从业《法律法规与综合能力》专项突破习题

　　第6题

　　物价稳定是指( )。

　　A.保持物价总水平的大体稳定

　　B.零通货膨胀

　　C.零通货紧缩

　　D.保持基本生活资料价格不变

　　【正确答案】：A

　　[解析] 物价稳定是指保持物价总水平的大体稳定。

　　第7题

　　违反《银行业从业人员职业操守》的人员，( )。

　　A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

　　B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

　　C.情节不严重的，不应当受到惩戒

　　D.情节严重的，将被开除，但没有必要通报银行业协会乃至同业

　　【正确答案】：B

　　[解析] 违反《银行业从业人员职业操守》的人员，其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒。

　　第8题

　　某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度。则该业务人员应采取的正确做法是( )。

　　A.向媒体披露证据证明自己的清白

　　B.向公安部门反映情况

　　C.按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉

　　D.向部门所有同事发送邮件争取声援

　　【正确答案】：C

　　[解析] 银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。

　　第9题

　　某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法( )。

　　A.属于背信运用受托财产罪

　　B.属于挪用资金罪

　　C.属于正常经营活动亏损

　　D.违反了《银行业从业人员职业操守》的规定，但没有触犯《刑法》

　　【正确答案】：A

　　[解析] 背信运用受托财产罪是《刑法修正案(六)》新增加的罪名，主要是针对目前金融机构委托理财和公众资金经营、管理领域出现的问题新增加的犯罪。委托理财是指委托人通过委托或者信托与受托人约定，将资金、证券等金融性资产交给受托人，由受托人在一定期限内按照委托人的意愿管理，投资于证券、期货等金融市场，并按期支付给委托人一定比例收益的资产管理活动。

　　第10题

　　中国反洗钱监测分析中心的上级主管部门是( )。

　　A.国务院

　　B.全国人大

　　C.中国人民银行

　　D.中国银监会

　　【正确答案】：C

　　[解析] 中国反洗钱监测分析中心的上级主管部门是中国人民银行。

　　编辑推荐：

　　只需三步一次通过 VIP全科保过无限次畅学

　　跨省异地报考指南　　

　　2015年银行从业资格各考试科目章节习题及答案

　　考情分析

　　环球网校友情提示:如果您在此过程中遇到任何疑问，请登录环球网校银行从资格频道或论坛，随时与广大考生朋友们一起交流!

　　点击查看：2015年银行从业《法律法规与综合能力》专项突破习题

　　第11题

　　银行业从业人员应当了解客户，不得( )。

　　A.了解客户资金调拨的用途

　　B.为客户开立匿名账户

　　C.了解客户的风险承受能力

　　D.了解客户的业务状况

　　正确答案：B

　　答案解析：根据“了解客户”原则的要求，银行业从业人员应当了解A、C、D选项所列的客户情况。B选项的行为违反了《反洗钱法》的有关规定，属于违规操作。

　　第12题

　　某商业银行2006年营业收入8000万元，营业成本2000万元，营业费用3000万元，投资收益200万元，其营业利润为( )元。

　　A.28000000

　　B.38000000

　　C.32000000

　　D.10000000

　　正确答案：C

　　第13题

　　中国银行业协会是( )。

　　A.中国银行业自律组织

　　B.银行业金融机构和分支机构都可以是其成员

　　C.营利性组织

　　D.对会员单位提供资金支持

　　正确答案：A

　　第14题

　　票据的出票日期必须使用中文大写，因此，11月20日的正确写法是( )。

　　A.零壹拾壹月零贰拾日

　　B.零壹拾壹月贰拾日

　　C.壹拾壹月零贰拾日

　　D.壹拾壹月贰拾日

　　正确答案：C

　　答案解析：正确写法应为壹拾壹月零贰拾日。

　　第15题

　　银监会撤销具有法人资格的银行业金融机构的法人资格的原因是( )。

　　A.该金融机构收入低

　　B.该金融机构为非法设立

　　C.该金融机构资本利润率低于同行业水平

　　D.该金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益

　　正确答案：D

　　编辑推荐：

　　只需三步一次通过 VIP全科保过无限次畅学

　　跨省异地报考指南　　

　　2015年银行从业资格各考试科目章节习题及答案

　　考情分析

　　环球网校友情提示:如果您在此过程中遇到任何疑问，请登录环球网校银行从资格频道或论坛，随时与广大考生朋友们一起交流!

　　点击查看：2015年银行从业《法律法规与综合能力》专项突破习题

　　第16题

　　在直接标价法下，银行报出的买入价、卖出价、中间价中最高的是( )。

　　A.中间价

　　B.一样高

　　C.卖出价

　　D.买入价

　　正确答案：C

　　第17题

　　下列不属于商品期货的标的商品的是( )。

　　A.大豆

　　B.利率期货

　　C.原油

　　D.钢材

　　正确答案：B

　　答案解析：所谓期货，一般指期货合约，就是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。这个标的物，又叫基础资产，对期货合约所对应的现货，可以是某种商品，如铜或原油，也可以是某个金融工具，如外汇、债券，还可以是某个金融指标，如三个月同业拆借利率或股票指数。期货合约的买方，如果将合约持有到期，那么他有义务买入期货合约对应的标的物。

　　第18题

　　2007年3月20日，( )挂牌。

　　A.渤海银行

　　B.张家港市农村商业银行

　　C.上海银行

　　D.中国邮政储蓄银行

　　正确答案：D

　　答案解析：2007年3月20日，中国邮政储蓄银行挂牌。

　　第19题

　　银行本票提示付款期限为( )。

　　A.两个月

　　B.三个月

　　C.四个月

　　D.五个月

　　正确答案：A

　　答案解析：银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过两个月。

　　第20题

　　下列债券中，被称为“金边债券”的是( )。

　　A.公司债

　　B.企业债

　　C.国债

　　D.金融债

　　正确答案：C

　　答案解析：17世纪，英国政府经议会批准，开始发行了以税收保证支付本息的政府公债，该公债信誉度很高。当时发行的英国政府公债带有金黄边，因此被称为“金边债券”。在美国，经权威性资信评级机构评定为最高资信等级(AAA级)的债券，也称“金边债券”。后来，“金边债券”一词泛指所有中央政府发行的债券，即国债。

　　编辑推荐：

　　只需三步一次通过 VIP全科保过无限次畅学

　　跨省异地报考指南　　

　　2015年银行从业资格各考试科目章节习题及答案

　　考情分析

　　环球网校友情提示:如果您在此过程中遇到任何疑问，请登录环球网校银行从资格频道或论坛，随时与广大考生朋友们一起交流!