2014年工程经济讲义：国际货币体系
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国际货币体系
(一)国际货币体系的含义
国际货币体系：又称为国际货币制度，是指通过国际惯例、协定和规章等，对国际货币关系所作的一系列安排。
掌握国际货币体系的主要内容：
(1)确定国际储备资产。
(2)确定汇率制度。
(3)确定国际收支调节方式。
【例题?多选题】(2010年)国际货币体系的主要内容有( )。
A.确定金融监管制度
B.确定国际储备资产
C.确定国际投资规则
D.确定汇率制度
E.确定国际收支调节方式
【答案】BDE
【解析】本题考查国际货币体系的主要内容。
(二)国际货币体系变迁
1.国际金本位制
世界上第一次出现的国际货币体系是国际金本位制。1880～1914年是国际金本位制的黄金时期，铸币平价是各国汇率的决定基础，黄金输送点是汇率变动的上下限。熟悉金本位制的内容：
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（1）由铸币平价决定的汇率构成各国货币的中心汇率 |
决定两国货币汇率的基础是两国本位币的含金量之比，即铸币平价 |
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（2）市场汇率受外汇市场供求关系的影响而围绕铸币平价上下波动，波动幅度为黄金输送点 |
黄金输送点包括黄金输入点和黄金输出点，等于铸币平价加减运送黄金的运费 |
2.布雷顿森林体系
第二次世界大战以来，国际货币体系的发展主要经历了两个阶段，即1945～1973年的布雷顿森林体系和1976年以来的牙买加体系。
布雷顿森林体系是根据布雷顿森林协定建立起来的以美元为中心的国际货币体系。
布雷顿森林体系的主要运行特征有：掌握
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（1）可兑换黄金的美元本位 |
以美元为中心，布雷顿森林协定规定了双挂钩原则――美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩。布雷顿森林体系是一种国际金汇兑本位制，实际上美元充当了国际储备货币 |
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（2）可调整的固定汇率 |
布雷顿森林体系实行的是人为的固定汇率制度，国际货币基金组织规定各成员国货币对美元汇率的波动幅度不能超过平价的±1%。一国国际收支发生根本性失衡时可以调整其货币与美元的平价关系，在平价10%以内的汇率变动可以自行决定而无须批准，超过这一数值则需要国际货币基金组织的批准 |
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（3）国际收支的调节 |
根据布雷顿森林协定，国际收支失衡有两种方法调节： |
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②长期失衡通过调整汇率平价来解决 |
在布雷顿森林体系运行的20多年里，国际收支失衡问题始终没有得到真正的解决。
布雷顿森林体系本身的内在缺陷――特里芬难题，即维持对美元的信心和保证国际清偿力之间存在两难选择，决定了其崩溃的必然性。
【例题?多选题】(2009年)作为一种国际货币体系，布雷顿森林体系的运行特征有( )。
A.可兑换黄金的美元本位
B.多元化的国际储备体系
C.可调整的固定汇率
D.多种汇率安排并存的浮动汇率体系
E.由国际货币基金组织提供信贷解决短期国际收支失衡
【答案】ACE
【解析】布雷顿森林体系的运行特征包括：(1)可兑换黄金的美元本位;(2)可调整的固定汇率;(3)国际收支的调节(短期失衡由国际货币基金组织提供信贷资金来解决;长期失衡通过调整汇率平价来解决)。
3.牙买加体系(1976年通过，1978年生效)
国际货币基金组织贷款的特点：
①主要是帮助其解决国际收支问题;
②国际货币基金组织的贷款是有政策条件的;
③国际货币基金组织的贷款是临时性的。过去，其借款国都是发展中国家，包括转轨国家和遭受金融危机的国家。2008年后，一些发达国家陷入主权债务危机，成为目前货币基金组织贷款救助的主要对象。
2.世界银行集团
(1)世界银行的宗旨(了解)
世界银行是国际复兴开发银行的简称，成立于1945年12月。是世界银行集团中成立最早、规模最大的机构，理事会是世界银行最高权力机构。
世界银行是世界上最大的多边开发机构，其法定宗旨是：
①对生产性投资提供便利，协助成员国的经济复兴以及生产和资源的开发。
②促进私人对外贷款和投资。
③鼓励国际投资，开发成员国生产资源，促进国际贸易长期均衡发展，维持国际收支平衡。
(2)世界银行的资金来源(熟悉)
①银行股份
②借款：借款是世界银行的主要资金来源
③转让债权
④业务净收益
(3)世界银行的贷款(掌握)
类型：项目贷款、非项目贷款、部门贷款、联合贷款、第三窗口贷款等，其中项目贷款是世界银行贷款业务的主要组成部分。
世界银行贷款的特点(掌握)：贷款期限较长，最长可达30年，宽限期为5年;贷款要实行浮动利率;通常对其资助的项目只提供货物和服务所需要的外汇部分;贷款程序严密，审批时间较长。
(4)世界银行集团的其他机构
国际开发协会、国际金融公司、多边投资担保机构和解决投资争端国际中心等。
3.国际清算银行
国际清算银行成立于1930年，其宗旨是促进各国中央银行之间的合作，为国际金融活动提供额外的便利，并在国际清算中充当受托人或代理人。
(1)国际清算银行的组织结构
国际清算银行是以股份公司的形式建立，其最高权力机构是股东大会。股东大会每年举行一次。
(2)国际清算银行的职能与业务
国际清算银行的银行部为会员国央行管理国际储备资产、开办多种银行业务。
【例题1?单选题】(2009年)在当代国际货币体系中处于核心地位的机构是( )。
A.世界银行
B.国际清算银行
C.金融稳定委员会
D.国际货币基金组织
【答案】D
【解析】国际货币基金组织是国际货币体系的核心机构。
【例题2?单选题】在国际金融机构中，以促进国际货币领域的合作，促进国际贸易的扩大和平衡发展，促进汇率的稳定，保持成员国之间有秩序的汇率安排等为宗旨的机构是( )。
A.国际货币基金组织
B.世界银行集团
C.世界贸易组织
D.国际清算银行
【答案】A
【解析】本题考查国际货币基金组织的宗旨。
【例题3?多选题】(2010年)国际货币基金组织贷款的特点有( )。
A.主要用于解决成员国国际收支问题
B.贷款是有政策条件的
C.主要用于促进成员国开发资源
D.贷款是临时性的
E.接受贷款的国家多为发达国家
【答案】ABD
【解析】国际货币基金组织贷款的特点：①主要是帮助其解决国际收支问题;②国际货币基金组织的贷款是有政策条件的;③国际货币基金组织的贷款是临时性的
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