如何防范国际贸易中的金融诈骗

　　【摘要】近年来，随着国际贸易的发展，犯罪分子通过互联网窃取客户信息，跟踪客户贸易交易进展，冒充卖方诱骗买方资金等问题，逐年增多。如何防范国际贸易中的金融诈骗呢？小编认为防范此类诈骗可先从三方面入手：

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　　近年来，在国际贸易中，犯罪分子通过互联网窃取客户信息，跟踪客户贸易交易进展，冒充卖方诱骗买方将款项汇到指定账户，骗取资金。由于涉及跨境、时差以及外资银行对储户的信息和资产的保护更为严格等原因，被骗钱财往往难以追回，给客户造成极大的经济损失。防范此类诈骗应从以下几方面着手。

　　一是加强银行从业人员国际贸易知识的培训。重点采取案例分析的方法，全面了解常见诈骗方式的过程和特点，制定针对性应对预案。日常工作中，对第一次与境外企业发生资金往来的客户，操作人员应加强客户单据的审核，对有疑点的单据要及时与客户沟通，确保信息无误。

　　二是提高客户自身应对诈骗风险的能力。银行操作人员应有意识地对客户进行风险意识教育，提升客户应对诈骗的警觉度和处置能力。如客户临时变更账号，需在使用电子邮件的同时使用电话、传真等其他方式反复确认。此外，贸易双方尽可能采用预付定金、信用证等方式，如果采用汇款方式，尽量选择预付定金方式。

　　三是建立境外企业信用系统数据库。政府、部门和企业要加强联动，全面收集境外企业基本情况和信用状况，建立境外企业信用等级系统数据库，结合境外企业业务往来情况，将发生过违约、交易纠纷的境外企业列入黑名单。对于有疑问的境外企业，可以在系统数据库中进行查询，从而为客户的资金安全增加一份保障。

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