2020年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练（1月4日）

编辑推荐：2020年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练汇总(1月份)

试题部分——选择题

1.公募基金的特点有()。

Ⅰ.募集对象不固定

Ⅱ.投资金额要求较高

Ⅲ.适合中小投资者

Ⅳ.投资者资格和人数受监管机构的限制

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

2.以下关于公司制证券交易所组织形式的说法，正确的是()。

Ⅰ.公司制证券交易所的任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员

Ⅱ.公司制证券交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限

Ⅲ.公司制证券交易所的设立和运营不必遵守《公司法》的规定

Ⅳ.公司制证券交易所股东不可以是非国有性质

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.关于股票的收益，下列叙述正确的是()。

Ⅰ.收益性是股票的基本特征之一

Ⅱ.认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利

Ⅲ.资本利得是股票获取收益的主要来源之一

Ⅳ.股东取得股份公司的收益，数量多少仅取决于个人所持股票的多少

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

4.投资适当性是指适合的投资者购买恰当的产品，但在实际操作中投资适当性原则经常被忽视，究其原因主要有()。

Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺

Ⅲ.投资者对自身的风险承受能力缺乏正确认知

Ⅳ.投资者有较强的风险承受能力

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

5.投资债券基金时可能面临的风险有()。

Ⅰ.利率风险

Ⅱ.信用风险

Ⅲ.提前赎回风险

Ⅳ.通货膨胀风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析部分

1.答案：D

解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

2.答案：B

解析：公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建。交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限。公司制的证券交易所必须遵守本国公司法的规定，在政府证券主管机构的管理和监督下，吸收各类证券挂牌上市。同时，任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员，以保证交易的公正性。

3.答案：D

解析：收益性是股票最基本的特征，股票的收益来源可分成两类：一是来自股份公司。认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，这种经济权益的实现形式是从公司领取股息和分享公司的红利。股息红利的多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。二是来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易场所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益称为“资本利得”。

4.答案：B

解析：在实际操作中，投资适当性原则经常被违反。首先，投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息；其次，由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；最后，投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

5.答案：A

解析：投资债券基金主要面临三类风险：一是利率风险，即银行利率下降时，债券基金在获得利息收益之外，还能获得一定的价差收益，而银行利率上升时，债券价格必然下跌；二是信用风险，即如果企业债本身信用状况恶化，企业债、公司债等信用类债券与无信用风险类债券的利差将扩大，信用类债券的价格有可能下跌；三是流动性风险，债券基金的流动性风险主要表现为“集中赎回”，但目前出现这种情况的可能性不大。

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