2013年咨询工程师宏观经济分章自测五

　　第五章　金融体系与货币政策

　　多项选择题

　　1、 下列是我国商业银行的特点有(　)。

　　A.以国家控股的国有商业银行为主体

　　B.实行风险管理

　　C.业务易受单位和个人的影响

　　D.不得再境内从事信托投资

　　E.可以投资于非自用不动产

　　【本题 2.0 分，建议 2.0 分钟内完成本题】

　　【正确答案】：ABD

　　【答案解析】：商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，C不正确;商业银行不得投资于非自用不动产，E不正确。参见教材P127。

　　【该题针对“商业银行”知识点进行考核】

　　2、 与商业银行和其他费银行金融机构相比，政策性银行独有的特征有(　)。

　　A.资本金都由政府财政拨付

　　B.不以盈利为经营目标

　　C.主要依靠发行金融债券或向中央银行举债来融资

　　D.具有特定的服务领域

　　E.无需考虑盈亏

　　【本题 2.0 分，建议 2.0 分钟内完成本题】

　　【正确答案】：BCD

　　【答案解析】：政策性银行的资本金多为政府财政拨款，A不正确;政策性银行也必须考虑盈亏，坚持银行管理的基本原则，力争保本微利，E不正确。参见教材P128。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　3、 符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务(　)。

　　A.承销成员单位的企业债券

　　B.有价证券投资

　　C.办理实业投资

　　D.对金融机构的股权投资

　　E.成员单位的消费信贷

　　【本题 2.0 分，建议 2.0 分钟内完成本题】

　　【正确答案】：ABDE

　　【答案解析】：财务公司不得办理实业投资、贸易等非金融业务。参见教材P130。

　　【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

　　4、 下列关于证券机构的说法中，正确的有(　)。

　　A.作为证券公司，必须是独立的企业，不可以是金融集团公司的组成部分

　　B.证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开管理，不得混合操作

　　C.在我国，证券投资咨询机构、财务顾问机构、会计事务所要从事证券服务业务，必须经国务院证券监督管理机构和有关主管部门批准

　　D.在我国，证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人

　　E.证券交易所本身不从事证券买卖业务

　　【本题 2.0 分，建议 2.0 分钟内完成本题】

　　【正确答案】：BCDE

　　【答案解析】：A的正确说法是一些证券公司是独立的企业，也有一些证券公司是金融集团公司的组成部分。参见教材P131。

　　【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

　　5、 债券市场的功能有(　)。

　　A.融资功能

　　B.分散风险功能

　　C.资金流动导向功能

　　D.宏观调控能

　　E.优化资源配置功能

　　【本题 2.0 分，建议 2.0 分钟内完成本题】

　　【正确答案】：ACD

　　【答案解析】：债券市场的功能有融资功能、资金流动导向功能和宏观调控功能。参见教材P138。

　　【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

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