2014年咨询工程师《政策与规划》章节练习题:第五章7

　　答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：中央银行的地位。参见教材P125。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235617】

　　2、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：中央银行所从事的业务不是为了营利，而是为了实现国家宏观经济目标服务，所以C不正确。参见教材P125。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235618】

　　3、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：中国人民银行是政府机关，归国务院领导和管理。参见教材P125。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235619】

　　4、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。参见教材P125。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235620】

　　5、

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：中国人民银行的职责与业务。参见教材P126。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235621】

　　6、

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：央行可以向商业银行贷款，但期限不得超过一年。参见教材P126。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235622】

　　7、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：我国商业银行实行稳健经营的方针。参见教材P127。

　　【该题针对“商业银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235623】

　　8、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：能够吸收存款的是商业银行性质。AB是非银行的金融机构，D是政策性银行。参见教材P127。

　　【该题针对“商业银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235624】

　　9、

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：商业银行业务中，未列入银行资产负债表以及不影响资产和负债总额的经营活动，被称为商业银行中间业务，亦称表外业务。参见教材P128。

　　【该题针对“商业银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235625】

　　10、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：以前，政策性银行在我国只有三家。近年来，国家开发银行已由政策性银行改造成为股份制商业银行。参见教材P128。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235626】

　　11、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：可以进行证券投资。参见教材P129。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235627】

　　12、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：小额贷款公司按照市场化原则进行经营，贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍。参见教材P130。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235628】

　　13、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：适用于融资租赁交易的租赁物为固定资产。参见教材P130。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235629】

　　14、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合操作。参见教材P131。

　　【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235630】

　　15、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：基金管理公司的注册资本不得低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。参见教材P132。

　　【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235631】

　　16、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：参见教材P132。

　　【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235632】

　　17、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币两亿元，参见教材P133。

　　【该题针对“保险机构”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235634】

　　18、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：柜台市场是场外交易市场的主体。参见教材P134。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235641】

　　19、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：衍生证券是一种金融工具，其价值取决于股本证券、固定收益证券、外汇或商品等一种或几种资产的价格，它的这要功能是管理与基本资产相关的风险暴露。参见教材P136。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235643】

　　20、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：最典型的是人民币，是中国人民银行的本票。参见教材P137。

　　【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235648】

　　21、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：利率的高低与风险呈成相关，风险越大，利率越高。国债回购市场利率低于同业拆借利率，因为有国债作抵押风险小，而同业拆借没有任何抵押物，是一种信用借贷关系，风险相对高。参见教材P138。

　　【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235650】

　　22、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：在我国，票据承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过六个月;再贴现的期限，最长不超过四个月。参见教材P137。

　　【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235652】

　　23、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：属于非金融企业发行的债券有：企业债、公司债、可转换公司债、短期融资券和中期票据。参见教材P139。

　　【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235654】

　　24、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：我国债券市场交易的债券类型，属于非金融企业发行的债券是：企业债、公司债、可转换公司债、短期融资券和中期票据。参见教材P139。

　　【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235656】

　　25、

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：筹集资金是股票市场的首要功能。参见教材P140。

　　【该题针对“股票市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235657】

　　26、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：期货可以分为商品期货和金融期货。商品期货分为农产品期货和工业品期货;金融期货分为股票指数期货、利率期货和外汇期货。参见教材P141。

　　【该题针对“股票市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235658】

　　27、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：金融期货分为：股票指数期货、利率期货和外汇期货。参见教材P141。

　　【该题针对“股票市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235660】

　　28、

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：外汇市场提供了从一种货币到另一种货币购买力转移的机制，是在提供外汇交换服务的大型商业银行、外汇交易商、外汇交易经纪人之间通过电话、计算机连接的全球性网络系统。参见教材P143。

　　【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235663】

　　29、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：我国的货币政策最终目标是保持货币币值的稳定，促进经济增长。参见教材P145。

　　【该题针对“货币政策目标”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235664】

　　30、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：狭义货币供应量是反映企业资金松紧的重要货币指标。流动性仅次于流通中的现金。参见教材P145。

　　【该题针对“货币政策目标”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235665】

　　31、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：在我国再贴现的期限，最长不超过四个月。参见教材P146。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235667】

　　32、

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：金融机构按规定向中央银行缴纳的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。参见教材P146。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235669】

　　33、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：公开市场业务是中央银行吞吐基础货币，调节市场流动性的主要货币政策工具。参见教材P146。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235672】

　　34、

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：本题考查信贷政策。C的正确说法是：从调控手段看，货币政策调控工具更市场化一些。参见教材P149。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235673】

　　35、

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：金融机构面临的风险有市场风险、信用风险、流动性风险、运营风险、法律风险。有信用，就是指遵守约定，信用风险就是指违约。参见教材P150。

　　【该题针对“金融风险”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235676】

　　36、

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：选项B是属于保险业监督管理委员会的监管职责。参见教材P151～152。

　　【该题针对“金融风险”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235677】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】：ABDE

　　【答案解析】：吸收公众存款是商业银行的业务范围，不能选。参见教材P126。

　　【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235682】

　　2、

　　【正确答案】：ABE

　　【答案解析】：与商业银行和其他非银行金融机构相比，政策性银行自有的特征是：

　　(1)资本金多由政府财政拨付。

　　(2)经营时主要考虑国家的整体利益、社会效益，不以盈利为目标。但政策性银行的资金并不是财政资金，政策性银行也必须考虑盈亏，坚持银行管理的基本原则，力争保本微利。(3)特定的融资来源。主要依靠发行金融债券或向中央银行举债，一般不面向公众吸收存款。

　　(4)特定的服务领域，不与商业银行竞争。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235683】

　　3、

　　【正确答案】：BCD

　　【答案解析】：在我国，非金融机构包括信托公司、财务公司、金融租赁公司、小额贷款公司汽车金融公司和货币经纪公司等。参见教材P129。

　　【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235686】

　　4、

　　【正确答案】：BDE

　　【答案解析】：信托公司不得办理存款业务，不得发行债券，不得举借外债，A错;小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过两个银行业金融机构的融人资金，C错。参见教材P130。

　　【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235687】

　　5、

　　【正确答案】：ACDE

　　【答案解析】：经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部经营业务：

　　(1)证券经纪;

　　(2)证券投资咨询;

　　(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;

　　(4)证券承销与保荐;

　　(5)证券自营;

　　(6)证券资产管理;

　　(7)其他证券业务。参见教材P131。

　　【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235689】

　　6、

　　【正确答案】：ABCD

　　【答案解析】：证券登记结算公司履行下列职能：

　　(1)证券账户、结算账户的设立;

　　(2)证券的存管和过户;

　　(3)证券持有人名册登记;

　　(4)证券交易所上市证券交易的清算和交收;

　　(5)受发行人的委托派发证券权益;

　　(6)办理与上述业务有关的查询;

　　(7)国务院证券监督管理机构批准的其他业务。参见教材P133。

　　【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235690】

　　7、

　　【正确答案】：CDE

　　【答案解析】：保险公司的资金运用可以通过银行存款;买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;投资不动产;国务院规定的其他资金运用形式。因此A选项错误。设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币两亿元。因此B错误。参见教材P133-134。

　　【该题针对“保险机构”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235691】

　　8、

　　【正确答案】：BCE

　　【答案解析】：金融市场提供了三个方面的功能：①价格发现;②提供流动性;③降低交易成本。参见教材P134。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235692】

　　9、

　　【正确答案】：BCE

　　【答案解析】：根据交易对象的不同，金融市场分为债券市场、股票市场、衍生证券市场等。参见教材P135。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235693】

　　10、

　　【正确答案】：ACD

　　【答案解析】：债券市场的功能包括：融资功能、资金流动导向功能、宏观调控功能。参见教材P138。

　　【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235694】

　　11、

　　【正确答案】：ACD

　　【答案解析】：企业可发性无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。参见教材P139。

　　【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235695】

　　12、

　　【正确答案】：ABE

　　【答案解析】：本题考查我国的期货市场。除原油等少数品种外，国际期货市场主要商品期货品种均已在我国上市;上海期货交易所上市交易的期货合约有九种。参见教材P141-142。

　　【该题针对“期货市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235696】

　　13、

　　【正确答案】：ACD

　　【答案解析】：汇率制度答题可分为固定汇率、有管理的浮动和自由浮动汇率制度。参见教材P143。

　　【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235697】

　　14、

　　【正确答案】：DE

　　【答案解析】：选择性货币政策工具可以分为直接信用控制和间接信用指导两大类。参见教材P146。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235698】

　　15、

　　【正确答案】：ABCE

　　【答案解析】：向商业银行提供贷款。因此D选项错误。答案因该为ABCE。参见教材P147。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235699】

　　16、

　　【正确答案】：ABE

　　【答案解析】：中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：(一)要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;(二)确定中央银行基准利率;(三)为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;(四)向商业银行提供贷款;(五)在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;(六)国务院确定的其他货币政策工具。参见教材P147。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235700】

　　17、

　　【正确答案】：ABC

　　【答案解析】：直接信用控制的手段包括利率限额、信用配额、信用条件限制、商业银行流动性比率规定和直接干预。间接信用控制是指通过道义劝告、窗口指导等办法。参见教材P147。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235701】

　　18、

　　【正确答案】：ABC

　　【答案解析】：参见教材P148。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235702】

　　19、

　　【正确答案】：ABCD

　　【答案解析】：信贷政策的有效贯彻实施，不仅要依靠经济手段和法律手段，必要时还须借助行政性手段和调控措施。参见教材P149。

　　【该题针对“信贷政策”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235703】

　　20、

　　【正确答案】：ABE

　　【答案解析】：金融风险是指企业未来收益的不确定性。它直接与金融市场的波动有关。由于金融市场因素发生变化而对企业现金流产生负面影响，进而导致企业的金融资产或收益发生损失并最终引起企业价值下降的可能性。参见教材P149。

　　【该题针对“金融风险”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235704】

　　21、

　　【正确答案】：BCDE

　　【答案解析】：政府对金融市场实施监管的形式有：信息披露监管、金融活动监管、金融机构监管、对外国参与者监管。参见教材P150。

　　【该题针对“金融风险”知识点进行考核】

　　【答疑编号10235705】