《基金法律法规》章节重点基金的募集与认购
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基金从业资格《基金法律法规》章节重点：第六章第一节 基金的募集与认购
一、基金的募集程序
基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。
(一)基金募集申请
我国基金管理人进行基金的募集，必须根据《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)的有关规定，向中国证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议案和招募说明书草案等。
(二)基金募集申请的核准
根据《证券投资基金法》的规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或不予核准的决定。基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。
(三)基金份额的发售
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
(四)基金合同生效
1.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10曰内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认;自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告。
2.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：
(1)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
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基金从业资格《基金法律法规》章节重点：第六章第一节 基金的募集与认购
二、基金的认购
在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。
(一)开放式基金的认购
1.开放式基金的认购步骤。投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤。
(1)开户。拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户。基金账户是基金注册登记机构为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户;资金账户是投资人在基金代销银行、证券公司开立的用于基金业务的资金结算账户。
(2)认购。投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款。投资者在募集期内可以多次认购基金份额。一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。
(3)确认。销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
2.开放式基金的认购方式。开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。基金注册登记机构在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，将申请认购基金的金额换算成投资人应得的基金份额。
3.开放式基金的认购费率和收费模式。《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票基
4.开放式基金认购份额的计算。基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取，计算公式为：
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=净认购金额×认购费率
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
其中，“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额;“认购费率”指与投资人认购金额×寸应的认购费率;“认购利息”指认购款项在基金合同
生效前产生的利息。
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(二)封闭式基金的认购
封闭式基金发售方式主要有网上发售和网下发售两种。网上发售指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发售方式。网下发售是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或者个人投资者发售基金份额的发售方式。封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用
的方式加以确定。拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量，在资金账户中存人足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。认购申请一经受理就不能撤单。
(三)ETF与LOF份额的认购
1.ETF份额的认购。与普通的开放式基金不同，ETF份额可以用现金认购，也可用证券认购。现金认购是投资者使用现金认购ETF份额的行为;证券认购是投资者使用指定的证券换购ETF份额的行为。我国投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售;场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购;证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购。投资者进行场内现金认购时需具有沪、深证券账户。投资者进行场外现金认购时需具有开放式基金账户或沪、深证券账户。投资者进行证券认购时需具有沪、深A股账户。
2.LOF份额的认购。目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务，因此，本部分有关LOF的介绍主要以深圳证券交易所LOF的相关规则为准。LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。基金募集期内，投资者可通过具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部场内认购LOF份额，也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外认购LOF份额。场内认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户;场外认购LOF份额，应使用中国结算公司深圳开放式基金账户。
(四)QDII基金份额的认购
QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。QDII基金份额的认购渠道与一般开放式基金类似。在募集期间内，投资者应当
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