2017基金考试《基金基础》：基金销售机构的准入条件与职责

更新时间：2017-04-12 13:20:20 来源：环球网校

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摘要　　【摘要】环球网校编辑为考生发布2017基金考试《基金基础》：基金销售机构的准入条件与职责的新闻，为考生发布基金从业资格考试的相关知识点，希望大家认真学习和复习，预祝考生都能顺利通过考试。2017基金考

　　【摘要】环球网校编辑为考生发布“2017基金考试《基金基础》：基金销售机构的准入条件与职责“的新闻，为考生发布基金从业资格考试的相关知识点，希望大家认真学习和复习，预祝考生都能顺利通过考试。2017基金考试《基金基础》：基金销售机构的准入条件与职责的具体内容如下：

　　基金销售机构的准入条件与职责

　　一、基金销售机构准人条件

　　1.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;

　　2.财务状况良好，运作规范稳定;

　　3.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;

　　4.有安全、有效的办理基金发售、申购和赎回等业务的符合中国证监会要求的技术设施;

　　5.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;

　　6.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;

　　7.制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等管理制度;

　　8.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;

　　9.中国证监会规定的其他条件。

　　二、基金销售职责规范

　　1.签订销售协议，明确权利义务。

　　2.基金管理人应制定业务规则并监督实施。

　　3.建立相关制度。

　　4.禁止提前发行。

　　5.严格账户管理。

　　基金销售监管机构和自律组织

　　中国证监会是我国基金市场的监管主体，中国证券投资基金业协会作为我国证券投资基金行业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。

　　(一)中国证监会对基金销售的监管

　　中国证监会内部设有基金监管部，具体承担基金监管职责。中国证监会还通过授权各地方证监局承担一定的一线监管职责。

　　1.基金监管部的职能及对基金销售市场的监管。制定和完善部门规章、业务规范、工作规则、对基金销售中具有系统性影响的重大问题进行处置。

　　2.中国证监会各地方派出机构对基金销售的监管。

　　(二)中国证券投资基金业协会的行业自律管理

　　(1)中国证券投资基金业协会是具有独立法人地位的、由经营证券投资基金业务的金融机构自愿组成的行业自律组织。它的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我管理，以利于证券市场的健康发展。

　　(2)2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。2002年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。2007年中国证券业协会设立了基金公司会员部，2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。

　　我国基金销售的法规体系

　　1.我国基金销售的法规体系由国家法律、行政法规、部门规章、规范性文件和自律规则等构成。

　　2.2003年10月28日，第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的《证券投资基金法》，是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。围绕这个核心法律，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对基金管理人、基金托管人、基金募集、交易、管理、托管、信息披露、销售、基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。

　　3.我国已逐步形成了以《证券投资基金法》为核心、全面覆盖基金销售活动的法律法规体系。