2019年基金从业资格《基金法律法规》试题

1.证券投资基金市场营销活动的首要环节为()。

A.营销组合设计

B.营销过程管理

C.营销环境分析

D.确定目标市场

答案： D

解析： 确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。

2.与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

A.15

B.5

C.10

D.3

答案： A

解析： 与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年。

3.基金管理人的合规管理目标不包括()。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险理体系

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案： D

解析： 基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

4.以下关于LOF交易规则的表述，不正确的是()。

A.买入申报数量为100份或其整数倍

B.涨跌幅限制为5%

C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值

D.T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出

答案： B

解析： 深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。

5.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近()年没有违法记录。

A.1

B.5

C.3

D.10

答案： C

解析： 主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、 良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 3 年没有违法记录。

6.下列关于混合型基金，说法错误的是()。

A.混合型基金同时投资于股票、债券

B.混合型基金的风险小于股票基金

C.混合型基金的收益小于债券基金

D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间

答案： C

解析： 混合型基金的收益大于债券基金。

7.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。

A.3

B.5

C.15

D.20

答案： C

解析： 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

8.依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是()基金。

A.公司型

B.平准基金

C.对冲基金

D.契约型

答案： D

解析： 目前，我囯的基金均为契约型基金。

9.股票基金与股票相比，其不同之处不包括()。

A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险

C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断

D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响

答案： A

解析： 单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。

10.()是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

A.加强监管力度

B.制定监管法规

C.加强从业人员教育

D.加强基金管理人的内部控制机制建设

答案： D

解析： 加强基金管理人的内部控制机制建设是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

11.基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据位当()并且长期保存。

A.即时保存;本地备份

B.即时保存;异地备份

C.定期保存;异地备份

D.定期保存;本地备份

答案： B

解析： 基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

12.()包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

答案： D

解析： 基金托管协议包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核査，—是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

13.下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是〔)。

A.登记客户住所地

B.核对客户的有效身份证件

C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名你一致

D.留存有效身份证件的复印件或者影印件

答案： A

解析： 基金销售机构应根据反洗钱法规的要求，采取相应的措施识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或影印件。

14.是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在()的不同。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

答案： B

解析： 道德与法律内容结构的不同体现为:法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果;而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。

15.根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过()个月。

A.6

B.5

C.3

D.1

答案： C

解析： 开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。

16.保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。

A.安全垫

B.最低目标值

C.价值底线

D.投资组合现时净值

答案： A

解析： 安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

17.基金管理人应当在()和()中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A.基金月度报告;基金半年报告

B.基金半年报告;基金年度报告

C.基金季度报告;基金年度报告

D.基金季度报告;基金半年度报告

答案： B

解析： 基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

18.一般认为，世界上第一只开放式基金是()。

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞金融服务公司

D.马萨诸塞投资信托基金

答案： D

解析： 1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

19.基金管现人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.1

B.5

C.3

D.7

答案： C

解析： 基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

20.下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是()。

A.基金及公司发生违法违规行为

B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

C.基金公司销售人员小李离职

D.督察长依法认为需要报告的其他情形

答案： C

解析： 发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中囯证監会及相关派出机构报告:

(1)基金及公司发生违法违规行为。

(2)基金及公司存 在风险或者隐患。

(3)督察长依法认为需要报告的其他情形。

(4)中囯证监会规定的其他情形。

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