2023年12月基金从业资格考试试题练习：法律法规

2023年12月16日基金从业资格考试在即，小编给各位同学整理了基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》章节重要考点的练习试题，希望可以以帮助大家巩固知识点!基金从业考试不难，但是也需要我们认真对待!

2023年12月基金从业资格全国统一考试时间为12月16日，准考证打印时间为2023年12月13日-2023年12月16日，考生可登录中国证券投资基金业协会官方报名系统进行当次基金从业考试准考证的打印。若担心错过2023年12月基金从业资格准考证打印时间，可 免费预约短信提醒，届时我们会短信提醒大家，请及时预约。

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第二十一章基金客户和销售机构

目前我国基金投资者结构的特征不包括(  )。

A.结构个人化

B.机构多元化

C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐

D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

参考答案：C

参考解析：

近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。在这之前，【高风险产品】为【机构投资者】所青睐，而【低风险产品】则为【个人投资者】所青睐。而在这之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有()。

Ⅰ易入原则

Ⅱ成长原则

Ⅲ利润原则

Ⅳ识别原则

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：

基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有【易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则】。

基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后(  )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1

B.2

C.5

D.10

参考答案：C

参考解析：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后【5个工作日】内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是()。

Ⅰ.禁止任何单位或个人挪用基金销售结算资金，但经证监会批准的情况下除外

Ⅱ.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

Ⅲ.涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产

Ⅳ.基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：

严格账户管理：

基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。【禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金】。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构开立基金销售结算专用账户时，应当就账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定。

以下属于我国证券投资基金销售的方式的是()。

Ⅰ独立第三方销售公司

Ⅱ基金公司直销

Ⅲ证券公司代销

Ⅳ商业银行代销

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：

我国基金销售的方式有：【商业银行代销、证券公司代销、独立第三方销售公司、新兴的互联网金融渠道、基金公司直销】。

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