2019年11月基金从业资格《基金法律法规》考前15天试题

编辑推荐：2019年11月基金从业资格考试考前15天试题汇总

试题部分——选择题

1.伞形基金具有的优势不包括()。

A.收取的管理费用较低

B.各子基金间方便转换

C.各子基金间转换成本较高

D.具有强大的扩张功能

2.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为()。

A.117.45，9881.42

B.119.27，9963.22

C.118.58，9884.42

D.109.45，9901.19

3.厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具的是()。

A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.货币市场基金

4.()是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

5.我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。

A.1.5%；0

B.1%；0

C.1.5%；5元的整数倍

D.1%；5元的整数倍

6.基金反映的是一种()关系。

A.所有权

B.债券债务

C.信托

D.委托代理

7.下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是()。

A.《基金经理注册登记规则》

B.《证券投资基金管理公司管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》

8.下列不属于提高基金职业道德修养方法的是()。

A.正确树立基金职业道德观念

B.深刻领会基金职业道德规范

C.树立正确的人生观、价值观

D.积极参加基金职业道德实践

9.关于基金分类的意义，以下表述不正确的是()。

A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督

B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础

C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握

D.有助于确保投资者投资基金获利

10.基金信息披露应满足的原则不包括()。

A.真实性

B.公平性

C.灵活性

D.完整性

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答案解析部分

1.答案：C

2.答案：C

解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)；认购费用=认购金额-净认购金额；认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

因为认购金额为10000，认购费率为1.2%，则净认购金额=10000/(1+1.2%)=9881.42(元)。

认购费用=10000-9881.42=118.58(元)；

所以认购份额=(9881.42+3)/1=9884.42(份)。

3.答案：D

解析：货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具；

股票基金亦称股票型基金，指的是投资于股票市场的基金；

债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益；

混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，没有明确的投资方向的基金。

4.答案：D

解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。

5.答案：B

解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。

6.答案：C

解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

7.答案：B

解析：监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等；ACD属于自律规则。

8.答案：C

解析：提高基金职业道德修养的方法除了ABD三项外，在实践中，还应当虚心向先进人物学习，向职业道德的榜样学习。

9.答案：D

解析：选项D说法错误：对基金进行科学合理的分类，对投资者、基金管理公司、基金研究评价机构以及监管部门都有重要意义。表现在：④对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

10.答案：C

解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

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