2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练（12月14日）

编辑推荐：2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练汇总

单选题

1、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关材料，保存期限不少于()，且自基金清算终止之日起不得少于()。

A.10年；5年

B.20年；10年

C.15年；10年

D.20年；5年

2、()是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。

A.道德

B.法律

C.行政法规

D.思想观念

3、以下关于道德具有的特征说法不正确的是()

A.差异性

B.形态性

C.继承性

D.约束性

4、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是()。

A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系

B.股票价格的波动要小于基金净值的波动

C.股票是直接投资工具，基金是间接投资工具

D.股票投资风险通常大于基金投资风险

5、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

A.0.1%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.75%

6、通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为()。

A.系列基金

B.保本基金

C.基金中的基金

D.封闭式基金

7、()是基金信息披露最根本、最重要的原则。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

8、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为()。

A.基金中的基金

B.指数基金

C.平衡型基金

D.伞形基金

9、公司员工违反忠实义务的行为不包括()。

A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实

C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为

D.代表客户履行职责的行为

10、下列属于基金托管人职责的是()。

Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

Ⅱ.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

Ⅲ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

Ⅳ.编制中期和年度基金报告

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>答案及解析部分请点击下一页查看~

相关推荐：《私募股权投资基金》每日一练汇总

2019年12月基金从业资格考试已顺利举行，考试成绩将会在考试结束后7个工作日查询，具体的成绩查询入口开通时间请通过订阅环球网校 免费预约短信提醒功能获取，请及时预约。

以上内容为2019年12月14日基金从业资格《基金法律法规》每日一练试题部分，希望大家可以参考着复习。更多资料请点击文章下方“免费下载”学习。

编辑推荐：2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练汇总

参考答案及解析

1、正确答案：B

答案解析：销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关材料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。

2、正确答案：A

答案解析：道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。法律，是国家的产物，是指统治阶级(统治集团，就是政党，包括国王、君主)，为了实现统治并管理国家的目的，经过一定立法程序，所颁布的基本法律和普通法律；行政法规是国务院为领导和管理国家各项行政工作，根据宪法和法律，并且按照《行政法规制定程序条例》的规定而制定的政治、经济、教育、科技、文化、外事等各类法规的总称；观念是人们对事情的主观与客观认识的系统化之集合体。

3、正确答案：B

答案解析：本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。

4、正确答案：B

答案解析：基金与股票、债券的差异表现为：1.反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系；2.所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具；3.投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种，基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

5、正确答案：C

答案解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

6、正确答案：B

答案解析：保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金；系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金；封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

7、正确答案：A

答案解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

8、正确答案：D

答案解析：系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金；指数基金是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品；平衡型基金是指以既要获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性的基金。

9、正确答案：D

答案解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：(1)以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。(2)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。(3)参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。(4)参与任何操纵市场的行为。(5)向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

10、正确答案：C

答案解析：基金托管人的职责包括：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；编制中期和年度基金报告是公开募集基金的基金管理人应当履行的职责。

相关推荐：《私募股权投资基金》每日一练汇总

2019年12月基金从业资格考试已顺利举行，考试成绩将会在考试结束后7个工作日查询，具体的成绩查询入口开通时间请通过订阅环球网校 免费预约短信提醒功能获取，请及时预约。

以上内容为2019年12月14日基金从业资格《基金法律法规》每日一练答案解析部分。更多资料请点击文章下方“免费下载”学习。