2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练（12月20日）

编辑推荐：2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练汇总

单选题

1、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括()。

A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务

B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为

C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题

D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题

2、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金做为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D.隐瞒风险

3、LOF基金申请在交易所上市应具备()。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.募集金额不少于3亿元人民币

C.持有人不少于2000人

D.募集金额不少于1亿元人民币

4、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在()的不同

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

5、证券投资基金起源于()的投资信托公司。

A.英国

B.美国

C.法国

D.荷兰

6、基金销售机构是受()委托从事基金代理销售的机构。

A.中国证监会

B.基金托管人

C.基金机构投资者

D.基金管理公司

7、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于()的主要管理措施。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

8、下列关于道德与法律的说法，正确的是()。

A.表现形式不同

B.内容结构相同

C.调整范围相同

D.调整手段相同

9、基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从()中支付的客户维护费总额。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金交易费用

D.基金运作费用

10、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是()。

A.基金合同期限为5年以上

B.基金募集金额不低于2亿元人民币

C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上

D.基金份额持有人不少于1000人

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编辑推荐：2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练汇总

参考答案及解析

1、正确答案：D

2、正确答案：C

答案解析：对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认。

3、正确答案：A

答案解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；(2)募集金额不少于2亿元人民币；(3)持有人不少于1000人；(4)交易所规定的其他条件。

4、正确答案：B

答案解析：道德与法律内容结构的不同体现为：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果；道道德具有具体性在表现形式上，道德就是行为规范。但是，行为规范不限于道德，还包括法律、规章、制度等。因此，相对于法律规范、制度规范等行为规范，道德也称为道德规范。道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念之中；调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。因此，二者的调整范围是交叉关系；调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施；而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。

5、正确答案：A

答案解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司，故本题选择A选项。

6、正确答案：D

答案解析：基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构，故本题选择D选项。

7、正确答案：D

答案解析：反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险；基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险；基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

8、正确答案：A

答案解析：道德与法律的区别，表现形式不同，法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认知和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式；B项，道德与法律内容结构不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利；C项，道德与法律调整范围不同，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛；D项，道德与法律调整手段不同，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

9、正确答案：A

答案解析：根据基金销售费用其他规范，基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

10、正确答案：C

答案解析：封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。C项为基金合同生效的条件之一。

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