2021年基金从业《基金法律法规》考前冲刺100题：11-20

11.以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是( )I.基金管理人;II.基金托管银行;III.基金代销银行;IV.基金评价机构

A.I、III、IV

B.I、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

答案：B

解析：除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料;登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。

12.张某拟投资上市开放式基金(LOF)，关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括( )I 在代销该基金的银行申购该基金;II 在银行申购的基金份额只能在银行赎回;III 在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出;IV 在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

A.I、III

B.III、IV

C.I、II

D.I、IV

答案：D

解析：注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统(TA 系统)内的基金份额，可通过基金管理人及其代销机构在场外办理 LOF 的申购和赎回;登记在中国结算公司的证券登记结算系统内的基金份额，也可以通过具有基金代销业务资格且符合风险控制要求的深圳证券交易所会员单位在场内办理申购和赎回业务。另外，由于LOF 份额转托管，场外转场内或者场内转场外，因此不存在 II、III 两个问题。

13.QDII 基金投资境外基金的，招募说明书中不需要披露的信息是( )。

A.拟采取的组合避险

B.基金与境外基金之间的费率安排

C.境外基金的投资标的

D.境外基金的托管人信息

答案：C

解析：基金管理公司在管理 QDII 基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等。如 QDII 基金投资金融衍生品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性，拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如 QDII 基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排。

14.封闭式基金上市交易的条件包括( )。Ⅰ.基金合同期限为 5 年以上;Ⅱ.基金募集金额不低于 2 亿元人民币;Ⅲ.基金份额持有人不少于 1000 人;Ⅳ.公司自有资金认购不少于 1000 万元人民币

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ2

答案：A

解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定;(2)基金合同期限为 5 年以上;(3)基金募集金额不低于 2 亿元人民币;(4)基金份额持有人不少于 1000 人;(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。

15.关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”，以下表述正确的是( )。Ⅰ.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配校验;Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配;Ⅲ.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品;Ⅳ.最低风险承受能力类别的普通投资者主动要求的，可以购买高于其承受能力的基金产品

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：D

解析：投资人可以认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品，需要遵循相应程序;最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其承受能力的基金产品或者服务。

16.关于公募基金宣传推介材料可以登载的基金业绩表现数据，以下表述正确的是( )。

Ⅰ.可以登载具有代表性的指数模拟的过往投资业绩;Ⅱ.该基金的过往业绩;Ⅲ.该基金管理公司管理的其他基金的过往业绩;Ⅳ.登载由第三方基金评价机构计算的基金管理公司管理所有产品过往业绩

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：C

解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率;此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。

17.关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是( )。

A.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管

B.三类机构各类资产管埋业务的初始委托金额均为不低于 100 万元

C.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务

D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划

答案：C

解析：证券公司是可以直接从事资产管理业务，不用单独设立子公司。

18.关于基金销售机构的职责，以下说法错误的是( )。

A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业，交易特征等因素

B.在大额交易发生后 5 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告

C.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年

D.基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，但不包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

答案：D

解析：基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

19.关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是( )。

A.包含了基金的管理团队信息

B.包含了过去 9 个月内的基金产品业绩

C.包含了基金的投资范围，投资策略和投资限制

D.包含了基金产品的预期收益模型

答案：D

解析：私募基金推介材料中出现预期收益模型，是预测收益，属于法规禁止行为。

20.基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为，都应体现的利益优先原则是( )。

A.法人利益优先

B.基金份额持有人利益优先

C.员工利益优先

D.股东利益优先

答案：B

解析：高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则;不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。

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