2021年10月基金从业资格《基金法律法规》考前模拟练习二

环球网校考后发布：2021年10月基金从业资格各科目考试真题及答案解析汇总

1、下列关于证券交易所的说法，错误的是()。【单选题】

A.是实行自律管理的法人

B.享有交易所业务规则制定权

C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管

D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为

正确答案：C

答案解析：依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作；证券交易所是实行自律管理的法人，享有交易所业务规则制定权，设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为。

2、以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是()。【单选题】

A.合法、合规性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.成本效益原则

正确答案：D

答案解析：基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则有：①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。

3、我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括()。【单选题】

A.交易的业务规则的编制及披露

B.财务会计报告的编制与披露

C.投资组合报告的编制及披露

D.基金净值表现的编制及披露

正确答案：A

答案解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。其中，基金定期公告包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。而基金年度报告的内容包括基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任、正文与摘要的披露、关于年度报告中的重要提示、基金财务指标的披露、基金净值表现的披露、基金管理人报告的披露、基金财务会计报告的编制与披露、基金投资组合报告的披露、基金持有人信息的披露、开放式基金份额变动的披露。

4、目前，证券投资基金的主流产品是()。【单选题】

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.公募基金

D.私募基金

正确答案：B

答案解析：20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

5、长期以来，我国居民的偏爱()。【单选题】

A.货币储蓄

B.投资

C.融资

D.借贷资金

正确答案：A

答案解析：长期以来，我国居民偏爱货币储蓄，改革开放后随着居民收入快速增加，我国居民投资的理财需求也迅速增长。

6、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是()。【单选题】

A.每一交易日股票基金不只有一个价格

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

D.投资风险高于单一股票的投资风险

正确答案：B

答案解析：股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响；股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格；因为股票基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的，所以对其高低进行合理与否的判断是没有意义的；投资风险低于单一股票的投资风险。

7、()是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界【单选题】

A.基金职业道德教育

B.基金职业道德修养

C.道德

D.职业道德

正确答案：B

答案解析：基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界

8、为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于()人民币。【单选题】

A.1000万元

B.2000万元

C.3000万元

D.5000万元

正确答案：C

答案解析：为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

9、我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括()。【单选题】

A.交易的业务规则的编制及披露

B.财务会计报告的编制与披露

C.投资组合报告的编制及披露

D.基金净值表现的编制及披露

正确答案：A

答案解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。其中，基金定期公告包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。而基金年度报告的内容包括基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任、正文与摘要的披露、关于年度报告中的重要提示、基金财务指标的披露、基金净值表现的披露、基金管理人报告的披露、基金财务会计报告的编制与披露、基金投资组合报告的披露、基金持有人信息的披露、开放式基金份额变动的披露。

10、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是()。【单选题】

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

正确答案：B

答案解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明；基金销售适用性应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品；基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型。

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