23年基金从业资格考试科目二题库：三方当事人

1.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的( )。

A.发起人、管理人和投资人

B.管理人、托管人和投资人

C.托管人、发起人和投资人

D.受益人、管理人和投资人

『正确答案』B

『答案解析』基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，其中基金持有人即为基金投资人，所以本题选B。

2.按照基金运作方式不同，证券投资基金可以划分为( )。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.契约型基金和公司型基金

『正确答案』C

『答案解析』按照基金运作方式不同，证券投资基金可以划分为开放式基金和封闭式基金。

3.以下( )不是基金合同的当事人。

A.基金销售机构

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

『正确答案』A

『答案解析』基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，所以本题选A。

4.基金( )是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

A.份额持有人

B.管理人

C.托管人

D.注册登记机构

『正确答案』B

『答案解析』本题考查基金管理人的职责。

5.以下不属于证券投资基金特征的是( )。

A.集合投资，专业管理

B.组合投资，分散风险

C.收益平稳，风险较小

D.独立托管，保障安全

『正确答案』C

『答案解析』证券投资基金的特征有：集合投资、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全。所以本题选C。

6.以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的是( )。

A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财

B.理财的主要方法是由投资者决定的

C.理财机构的从业人员由专业人士组成

D.理财是由专业机构运作的

『正确答案』CD

『答案解析』A项错在“超常能力”;理财的主要方法是由管理人决定的，所以B错误。

7.基金持有人享有基金( )等法定权益。

A.资产所有权

B.资产管理权

C.剩余资产分配权

D.资产保管权

『正确答案』AC

『答案解析』资产管理权是基金管理人的权利;资产保管是基金托管人的职责，所以BD错误。

8.按照基金法律形式不同，证券投资基金可以划分为( )。

A.私募基金

B.公募基金

C.契约型基金

D.公司型基金

『正确答案』CD

『答案解析』按照基金法律形式不同，证券投资基金可以划分为契约型基金和公司型基金。

9.基金市场的服务机构主要包括( )。

A.基金销售机构

B.注册登记机构

C.律师事务所和会计师事务所

D.基金评级公司

『正确答案』ABCD 『答案解析』除了选项ABCD四个基金市场的服务机构外，还包括基金投资咨询机构。

10.以下关于契约型基金的表述正确的是( )。

A.契约型基金具有法人资格

B.契约型基金依据基金合同成立

C.契约型基金依据基金合同营运基金

D.契约型基金监督约束机制比公司型基金较为完善

『正确答案』BC

『答案解析』公司型基金具有法人资格，所以A项错误;公司型基金监督约束机制比契约型基金较为完善，所以D项错误。

11.证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在( )。

A.反映的经济关系不同

B.所筹资金的投向不同

C.投资收益与风险大小不同

D.市场运作方式不同

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