2023年基金从业资格试题和答案：带息期票

1.某企业有一张带息期票，而额为12000元，票而利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为( )。

A.52

B.80

C.79

D.82

答案： B

解析： I=120004%60360=80。

2.以下关于詹森α说法不正确的是()。

A.詹森α是在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标

B.若αp=0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异

C.当ap>0时，说明基金表现要优于市场指数表现

D.当ap>0时，说明基金表现要弱于市场指数表现

答案： D

解析： 若αp=0，则说明基金组台的收益率与处于相同风险水平的被动组台的收益不存在显著差异。当即ap>0时，说明基金表现要优于市场指数表现;当ap﹤0时，说明基金表现要弱于市场指数的表现。故D不正确，选D.

3.有限合伙制最早产生于( )。

A.英国

B.美国

C.俄罗斯

D.瑞典

答案： B

解析： 有限合伙制最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资最主要的运作方式。

4.目前，我国货币基金的管理费率为()

A.0.25%

B.0.33%

C.1.50%

D.0.10%

答案： B

解析： 目前，我囯货币基金的管理费率为0.33%。

5.以下不属于目前最常用的风险价值估算方法的是()。

A.最小二乘法

B.历史模拟法

C.蒙特卡洛摸拟法

D.参数法

答案： A

解析： 最常用的VaR估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡罗模拟法。

6.股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的()。

A.资本

B.收益

C.所有权

D.红利

答案： C

解析： 股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权。

7.事前和事后风险指标的区别()。

A.事前指标用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况,而事后指标用来衡量和预测目前组合和未来的表现和风险情况

B.事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险清况

C.事前指标比事后指标更准确

D.事后指标比事前指标更准确

答案： B

解析： 风险指标可以分成事前和事后两类。事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在未来的表现和风险情况。故B正确，而CD没有这种说法。

8.在()中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方，可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。

A.多边净额结算

B.净额结算

C.双边净额结算

D.单边净额结算

答案： A

解析： 在多边净额结算中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方，可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式

9.一般来说，()伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。

A.首次公开发行

B.买壳上市或借壳上市

C.管理层回购

D.二次出售

答案： A

解析： 首次公开发行(IPO)是指在证券市场上首次发行对象企业普通股票的行为。此后，对象企业将变为上市公司，股票在证券市场上进行公开交易，私募股权投资基金可以通过出售其持有的股票收回现金。一般来说，首次公开发行伴随着巨大的资本利得，被确认为是退出的最佳渠道。

10.下列对基金投资的流动性风险主要表现描述不正确的是()。

A.基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时,可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出

B.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券

C.当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时不会带来流动性风险

D.流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度，则要看基金持有人的结构

答案： C

解析： C选项中当流动性供给者与零求者出现供求不平衡时便会带来流动性风险。其他选项均正确

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