理财规划师三级辅导之理财规划基础(1)

　　教材结构：

　　第一节：概述 3个 重要知识点

　　第二节：内容、工具、流程 5个 重要知识点

　　第三节：理财规划师职业 X

　　第一单元：理财规划师职业发展概况

　　第二单元：国家职业资格简介

　　第四节：职业道德与操守 3个 重要知识点

　　第一单元：道德与职业道德

　　第二单元：理财规划师 职业道德准则

　　第三单元：理财规划师 执业纪律规范

　　第四单元：违反职业道德规范 制裁措施

　　重要知识点： 共 11 个

　　第一节：概述 3个 重要知识点

　　1、理财规划总体目标：2 个层次目标

　　2、理财规划具体目标：8 个目标

　　3、理财规划的原则：6 项原则

　　第二节：内容、工具、流程 5个 重要知识点

　　1、生命周期理论：6个时期、5 个时期(3+5) 2、家庭模型：3 个

　　3、理财规划的内容：8 个

　　4、理财规划的主要工具：11 + 1 个主要工具

　　5、理财规划的流程：6 个步骤

　　第三节：职业 X

　　第四节：职业道德与操守 3个 重要知识点

　　1、职业道德准则：2 个层次(部分)、6 个准则 2、职业纪律规范：8 项纪律(3类)

　　3、制裁措施：2 类措施

　　精讲内容：( 第一章：理财规划基础 )

　　第一节：理财规划概述

　　一、理财视角中的人生

　　马斯洛“人类需求层次理论”

　　5个层次：生理、安全、社交、尊重、自我实现

　　二、理财规划内涵界定

　　4个要点：

　　全方位、多层次、个性化

　　短期方案、长期规划

　　贯穿一生、动态调整

　　专业人士、综合服务