理财规划师基础知识复习：确定客户理财目标
更新时间：2019-09-05 12:56:35
来源：环球网校
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摘要 2019年理财规划师考试将于9月8日进行，理财规划师的备考已经到了非常关键的时期，环球网校小编为大家整理了“理财规划师基础知识复习：确定客户理财目标”，希望大家在备考期间合理规划时间顺利通过考试。
一、理财目标的内容与分类
1、理财目标的内容：
(1)是否有稳定、充足的收入 (2)个人是否有发展的潜力
(3)是否充足的现金准备 (4)是否有适当的住房
(5)是否购买了适当的财产和人身保险
(6)是否有适当、收益稳定的投资
(7)是否享受社会保障 (8)是否有额外的养老保障计划
2、理财目标的分类：
(1)按照实现时间进行分类：短期目标、中期目标、长期目标
(2)按照重要性进行分类
二、理财目标的确定
1、理财目标确定的原则：
(1)理财目标必须具有现实性
(2)以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
(3)理财目标要具体明确
(4)理财目标必须考虑客户的现金准备
(5)理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
2、理财目标确定的步骤
(1)了解客户信息
(2)初步拟定客户的理财目标后，应再次咨询客户的意见并取得客户的确认
(3)如果理财规划师在制订理财方案的过程中，对已确定的理财目标有所改动，必须对客户说明
环球网校小编温馨提醒：以上内容就是环球网校理财规划师频道为您整理的“理财规划师基础知识复习：确定客户理财目标”，为避免错过考试时间，建议您 免费预约短信提醒服务，届时会有短信提醒。更多理财规划师相关历年真题、模拟试题和考点精华，请您点击下面按钮进入题库免费下载。
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