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2012年理财规划师考试串讲笔记:理财规划基础

更新时间:2012-10-23 18:54:07 来源:|0 浏览0收藏0

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  理财规划基础

  理财规划概述

  理财规划(Financial Planning):是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终身的财务安全、自主和自由的过程。

  一、理财规划的原则:

  1、通观全盘,整体规划原则转自环 球 网 校edu24ol.com

  2、(2006年11月第29题)客户家庭类型不同核心策略不同

  3、(2006年11月第27.87题)建立现金保障原则

  4、风险管理优于追求收益原则

  5、消费投资和收入相匹配原则

  6、开源与节流并举原则

  7、未雨绸缪,早做规划原则

  二、鉴定要点:

  1.理财规划的目标及其具体内容

  2.理财规划的原则

  3.理财规划的内容与流程转自环 球 网 校edu24ol.com

  4.理财规划职业发展概况及理财规划师国家职业资格简要介绍

  5.职业道德与操守

  三、理财规划的目标

  1、(2006年11月第26题考过图1-1)理财规划目标的两个层次:实现财务安全和追求财务自由。

  2、理财规划目标的具体内容:

  (1)必要的资产流动性

  (2)合理的消费支出

  (3)实现教育期望

  (4)完备的风险保障

  (5)合理的纳税安排

  (6)积累财富

  (7)安享晚年

  (8)有效的财产分配与传承

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更多信息请访问:理财规划师频道   理财规划师论坛

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