理财规划师基础理论恶补之理财规划基础第二节

更新时间：2012-11-16 22:42:56 来源：|0

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摘要理财规划基础第二节理财规划的内容与流程

第二节理财规划的内容与流程
    一、生命周期理论与（2006年11月第116判断题）家庭模型概述
1、生命周期理论
（1）单身期
（2）家庭与事业形成期
（3）家庭与事业成长期
（4）退休前期
（5）退休期
    二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划（教材第9页表1-1）
    三、理财规划的主要内容：
1、现金规划
2、消费支出规划
3、教育规划
4、风险管理与保险规划
5、税收筹划
6、投资规划
7、退休养老规划
8、财产分配与传承规划
    四、理财规划的流程
1、建立客户关系
2、收集客户信息
3、分析客户财务状况
4、制定理财方案
5、执行理财方案
6、持续财务服务