2012年理财规划师基础知识辅导笔记(6)
更新时间：2012-06-25 22:16:41
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1、理财规划的流程
第一步：建立客户关系
方式 多种多样，电话、互联网、书面、面对面等等
沟通技巧 尤为重要，非语言沟通技巧，专业化语言
涉及到投资回报率等财务指标时，不应该给出过于确定的承诺
第二步：收集客户信息
关键环节、必要程序、规划的基础转自环 球 网 校edu24ol.com
包括：财务信息、非财务信息
第三步：分析客户财务状况
客户家庭现行财务状况包括：资产负债表分析、现金流量表分析、财务比率分析
资产负债表：时点数
现金流量表：时期数
第四步：制定理财方案
针对客户的具体理财目标，提出理财方案
综合考虑 每一具体项目的规划，最后形成 整体理财方案
第五步：执行理财方案
三个原则：准确性、有效性、及时性
制订详细的实施计划：实施步骤、匹配的资金来源、实施时间表
2、外汇
世界上最大的投资市场分别为：外汇、债券、股票市场
3、黄金转自环 球 网 校edu24ol.com
黄金投资一般分为：实物黄金投资、纸黄金投资
4、法律
5、个人信托
6、其他
7、私募股权基金
非公开募集资金 并投资于 未公开上市公司股权的 投资基金
三种私募股权基金：风险投资基金、成长型基金、收购基金
三种组织形式：公司型、有限合伙型、信托型
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