2013年理财规划师考前练习4

　　1.以下属于客户非财务信息的是( )。

　　A.社会保障情况B.风险管理信息 C.投资偏好 D.工资、薪金

　　2.以下哪项属于客户的财务信息?( )

　　A.客户子女情况 B.客户收入情况 C.客户理财目标 D.客户理财需求

　　3.为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、 ( )。

　　l、.全面性 B.稳健性 C.安全性 D.及时性

　　4.持续理财服务不包括( )。

　　A.定期对理财方案进行评估 B.不定期的信息服务

　　C.方案调整 D.收集、整理和分析客户的现行财务状况

　　5.家庭与事业成长期的需求分析不包括( )。

　　A.增加收入 B.风险保障 C.储蓄和投资 D.财产传承

　　6.对退休前期的描述不正确的是( )。

　　A.它的家庭模型是中年家庭

　　B.它的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等

　　C.理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等

　　D.退休前期还不需要考虑财产传承问题

　　7.需求分析主要包括租赁房屋、满足日常支m、偿还教育贷款、储蓄等的是( )。

　　A.退休前期 B.退休期 C.家庭与事业成长期 D.单身期

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　　8.要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度的是( )。

　　A.正直诚信原则 B.客观公正原则 C.勤勉谨慎原则 D.专业尽责原则

　　9.以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是( )。

　　A.理财规划师的职业道德规范由两部分组成：职业道德准则和执业纪律规范

　　B.理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性

　　C.职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源

　　D.执业纪律规范是具体的行为规则

　　10.下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背( )。

　　A.理财规划师诚实不欺，不为个人的利益而损害委托人的利益

　　B.理财规划师由于主观故意而导致错误

　　C.理财规划师与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律

　　D.理财规划师不仅遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握了职业道德准则的理念和灵魂 -

　　1.C

　　2.B

　　3.D解析：为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、及时性。

　　4.D解析：持续理财服务包括定期对理财方案进行评估以及不定期的信息服务和方案调整，收集、整理和分析客户的财务信息属于第二步收集客户信息。

　　5.D 解析：财产传承是退休前期的需求分析。

　　6.D解析：在退休前期的理财需求分析里，包括提高投资收益稳定性、养老金储备、财产传承等。

　　7.D

　　8.C

　　9.B解析：职业道德准则很大程度上体现出的是倡议性，执业纪律规范在语言上不同于职业道德准则，很多方面体现的是“积极要求”或‘‘禁止性’’的内容，而非倡议性。

　　10.B解析：如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律，则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。

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