2013年理财规划师考前练习5

　　1.客观公正原则要求( )。

　　A.理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度

　　B.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突，尽量避免向有关各方进行披露

　　C.理财规划师应适当考虑个人情感、偏见和欲望，以确保在存在利益冲突时做到公正合理

　　D.理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时，不应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方

　　2.专业尽责原则的具体规范不包括( ).

　　A.在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

　　B.在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断

　　C.理财规划师没有责任与客户充分沟通

　　D.以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

　　3.违反严守秘密原则的是( )。

　　A.理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息

　　B.适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息

　　C.理财规划师未披露存执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实

　　D.理财规划师一时疏忽泄露了存执业过程中知悉的客户信息

　　4.理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?( )

　　A.理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

　　B.客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

　　C.客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

　　D.理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做说明.但继续办理委托事务

　　5.如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当( )。

　　A.超出客户的授权随意处置客户的财产

　　B.将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚

　　C.对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分

　　D.在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处分

　　6.在与客户洽谈业务过程中，如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财规划师应当( )。

　　A.向客户隐瞒 B.视客户的重要度而定 C.向客户披露 D.等冲突明显了再向客户说明

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　　7.理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么( )。

　　A.向客户隐瞒以免引起不快 B.向客户说明

　　C.如果客户问起就说明，不问即不必说明 D.视该金融产品而定

　　8.对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有( )。

　　A.理财规划师所在机构 B.理财规划师 C.理财规划师的家人 D.理财规划师的同事

　　9.对于情节较为严重，但尚未给客户造成匝大损失的情形，应给予执业理财规划师( )制裁措施。

　　F.警告 B.暂停执业 C.罚款 D.吊销执照

　　10.如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象，进行不正当竞争， ( )将承担侵权责任。

　　A.理财规划师所在机构 B.理财规划师本人 C.二者同时追究 D.视情况而定

　　1.A解析：所谓“公正”，是指理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度，对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露。因此，理财规划师应摒弃个人情感、偏见和欲望，以确保在存在利益冲突时做到公正合理。理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时，应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方，这也是任何提供专业服务的行业对从业人员的基本要求。

　　2.C解析：理财规划师有责任与客户充分沟通。

　　3.D解析：理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意，或在适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息。

　　4.D解析：理财规划师为客户提供专业服务，受人之托，履人之嘱，必须全心全意地维行设计。可以说，生命周期理论是整个理财规划的基础。护客户的利益。但是，客户的利益必须是归其合法拥有的，违法的利益不受法律保护。

　　如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明.并停止办理委托事务。

　　5.A

　　6.C

　　7.B

　　8.C解析：理财规划师对客户的保密义务，同样及于理财规划师所在机构、理财规划师的合伙人及同事。

　　9.C解析：对于执业理财规划师而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暂停执业、罚款和吊销执照等措施。警告适情节轻微的行为。暂停执业、罚款一般适用于情节较为严重，但尚未给客户造成重大损失的情形。吊销执照一般适用于情节严重且造成较大损失的行为，通常该行为也触犯了法律的规定。

　　10.B

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