2013年理财规划师考前练习6

　　1.执行理财方案时，理财规划师应注意( )。

　　A.不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来

　　B.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权 C.妥善保管理财计划的执行记录

　　D.理财方案的制订和执行最好一成不变

　　2.不同的家庭形态，理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理财规划的核心策略分别为( )。

　　A.进攻型防守型攻守兼备型 B.进攻型攻守兼备型防守型

　　C.攻守兼备型进攻型防守型 D.防守型进攻型攻守兼备型

　　3.私人银行的服务对象是( )。

　　A.金融机构的VIP客户 B.中低端的普通客户

　　C.拥有高净增财富的个人 D.收入比例中外汇占比高的人

　　4.下列错误的是( )。

　　A.理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息

　　B.理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托

　　C.在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息

　　D.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺

　　5.对于理财规划师最严厉的执法措施是( )。

　　A.警告 B.暂停执业 C.罚款 D.吊销执照

　　.6.理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( )。

　　A.对客户的财务信息要有充分了解

　　B.对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解

　　C.要了解客户的期望目标

　　D.对客户的各方面信息做全面了解，包括隐私

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　　7.理财规划师要遵守的执业原则不包括( )。

　　A.正直诚信原则 B.方案确保客户获利原则 C.勤勉谨慎原则 D.团队合作原则

　　8.理财规划师职业操守的核心原则是( )。

　　A.个人诚信 B.具有合作精神 C.客观公正 D.严守秘密

　　9.非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括( )。

　　A.取消其理财规划师资格 B.终身不得执业

　　C.不得再次参加理财规划师职业资格考试 D.罚款

　　10.理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担( )。

　　A.侵权责任 B.违约责任 C.刑事法律责任 D.停业整顿

　　1.C解析：在执行理财计划这一步骤中，理财规划师还需要注意以下的一些问题：①不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，让客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程巾来。②执行理财计划必须首先获得客户的执行授权。③妥善保管理财计划的执行记录。理财方案本身也不是一成不变的，执行理财方案过程巾当理财方案的假设前提发生变化或者客户的财务情况发生重大变化时，理财方案需要随时调整，因此，理财方案的制定和执行都是一个动态的过程。

　　2.B

　　3.C解析：私人银行业务是一项高端金融服务，其业务基础是高净值财富(HNWW.Hligh.Net W0rth WealTh)，服务对象是拥有高净增财富的个人(HNWI，High Net WorthIndividual)，目的是以客户需求为核心提供个性化金融服务。

　　4.D解析：理财规划师如果向客户做fH回报或收益承诺，不仅违反了理财规划师职业道德准则关于正直诚信的规范，亦可能构成民法上的欺诈，从而可能被客户追究侵权责任。

　　5.D

　　6.D

　　7.B

　　8.A

　　9.D

　　10.B

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