理财规划师财产传承规划复习：财产传承规划目标和特点

更新时间：2013-12-03 00:17:52 来源：|0

浏览

理财规划师报名、考试、查分时间免费短信提醒

摘要理财规划师财产传承规划复习：财产传承规划目标和特点

　　第四节制定并调整财产传承规划

　　一、制定财产传承规划的原则

　　1、保证财产传承规划的可变通性：从制定到生效有一段不确定期间

　　2、确保财产传承规划的现金流动性：在遗产中预留充足的现金以满足支出。

　　二、财产传承规划目标和特点

　　(一)财产传承规划目标：是帮助客户在其去世或丧失行为能力后分配和安排其资产和债务。首先要考虑其直接债务的偿还;其次要包括客户的长期责任。主要包括：

　　1、为受赠(扶)养人留下足够的生活资源;

　　2、为有特殊需要的收益人提供资产保障;

　　3、家庭特殊资产的继承;

　　4、其它需要(保证家庭和睦、遗产代代相传等);

　　(二)特点：可变通性;

编辑推荐

分享到：编辑：环球网校

资料下载精选课程老师直播真题练习

更多资料

更多课程

更多直播

更多真题