2013年助理理财规划师考前综合规划案例题2

　　综合规划案例题

　　陈先生有一笔钱，考虑到当前银行存款利率较低，股市看好，于是他决定用这笔钱进行证券投资。在理财规划师的建议下，陈先生购买了股票、可转换债券、基金、国债等产品，同时还投资了一些外汇产品。(根据给定材料回答76~78题。)

　　1、对陈先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时间内将其转化为( )。

　　A、其他债券

　　B、优先股

　　C、普通股

　　D、基金

　　2、以上购买的所有产品中，风险最小的是( )。

　　A、可转换债券

　　B、国债。

　　C、股票

　　D、基金。

　　3、如果陈先生用面值相同的价格来购买的债券，则该证券属于( )的证券

　　A、折价发行

　　B、平价发行

　　C、溢价发行

　　D、以上说法都不对

　　4、实物国债(无记名国债)：是一种具有标准格式的纸质印刷债券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、发行人全称、还本付息方式等内容。此类证券( )，可上市流通。发行人定期见票支付利息或本金。目前实物国券已经暂停发行。

　　A、不记名、可挂失。

　　B、可记名、不挂失。

　　C、不记名、不挂失

　　D、可记名、可挂失

　　5、以下国债中不能上市流通的是( )。

　　A、实物国债(无记名国债)。

　　B、凭证式国债

　　C、记账式国债

　　D、附息国债

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　　6、债券投资面临的最主要风险是( )。

　　A、利率风险

　　B、信用风险。

　　C、提前偿还风险。

　　D、流动性风险。

　　7、( )的投资目标是既要获得当期收入，又要追求基金资产的长期增值，适合于同时兼顾价值增长和获得收入两种目标的投资者。

　　A、平衡型基金

　　B、收入型基金。

　　C、成长型基金。

　　D、混合型基金。

　　8、( )通常在一个母基金下，在设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变，在伞型基金中随时转换，又不需要支付转换费。

　　A、基金的基金。

　　B、对冲基金

　　C、伞型基金

　　D、离岸基金

　　9、基金托管人是基金资产的名义持有人和保管人。一般是由具有一定资产信用的商业银行、投资银行或保险公司来担任，以保证基金运作贯彻经营与托管分开的原则。目前我国的基金委托人均为( )。

　　A、证券公司

　　B、保险公司

　　C、基金公司

　　D、商业银行。

　　10、托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用。每年的费用标准的一般为基金资产净值的0.2%，费用( )。

　　A、按月累积，按月支付

　　B、按日累积，按日支付

　　C、按日累积，按月支付

　　D、按月累积，按日支付

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　　11、陈先生有申购10000，申购费率1.2%，当日基金单位净值为1.5元。用价内法计算，则他可以获得( )申购份额。

　　A、6586.76

　　B、6586.67

　　C、6587.26

　　D、6587.62

　　12.若改用价外法计算，则他可以获得( )申购份额。

　　A、6586.76

　　B、6586.67

　　C、6587.26

　　D、6587.62

　　13、( )是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金转换费用非常低，甚至不收。

　　A、基金转换

　　B、基金的非交易过户

　　C、红利再投资

　　D、基金申购

　　14、大部分基金交易采用“未知价”原则，但是下列( )采取的是“已知价”原则。

　　A、公司型基金。

　　B、股票基金。

　　C、混合基金

　　D、货币市场基金。

　　15、( )准许投资基金动用小部份资金资产来支付广告费、宣传品支出，公开说明书，年报中报的印刷费，销售人员佣金，股票经纪人及财务顾问的佣金等营销及摊派费用。

　　A、运作费

　　B、12b-1费用

　　C、托管费

　　D、清算费用。

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　　16、以下论述中，不属于投资基金优势的是( )。

　　A、多元化投资降低风险。

　　B、交易成本低。

　　C、多选择性。

　　D、规模经济效应降低成本。

　　17、外汇市场一周交易( )天，且是( )小时交易。

　　A、5 8

　　B、5 24

　　C、7 8

　　D、7 24

　　18、银行某时美元/日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88.如果陈先生手中持有1000美元，想买入日元，则购买的日元金额是( )元

　　A、104500

　　B、140880

　　C、104690

　　D、1000

　　19、外汇期权是常见的一种期权产品，其交易对象就是与一项将来可以买卖货币的权力。目前国内商业银行只有中国银行和( )可以开展外汇期权业务。

　　A、中国农业银行

　　B、中国工商银行。

　　C、中国建设银行

　　D、中国进出口银行。

　　20、目前国内的个人外汇期权产品为( )，即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对陈先生有力的价格，但是产品还未到期，他不能选择执行期权。

　　A、欧式期权

　　B、美式期权

　　C、百慕大期权

　　D、以上是那种都有

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　　21、2004年9月20，美元兑日元的即期汇率是110。陈先生持有美元100元，预计美元在三个月内会下跌，即日元会上涨，预期汇率约为104左右，则陈先生盈利( )美元

　　A、5.77.

　　B、480.77

　　C、500.

　　D、500.77

　　22、若陈先生的初始投资是100万，一年后他获得的105万元，则陈先生进行这项投资的投资收益率为( )。

　　A、3%。

　　B、5%

　　C、6%

　　D、10%

　　23、若陈先生的初始投资是100万元，一年后他获得105万元的概率是80%，获得110万元的概率是20%，则陈先生进行这项投资的投资收益率为( )。

　　A、3%。

　　B、5%

　　C、6%

　　D、10%

　　24、除了以上的投资陈先生为自己退休后的生活进行的投资规划。假定其每年投资收益率为8%。若陈先生每年年末投资2000元，连续投资10年后，他可以获得( )元。

　　A、28974。

　　B、29874

　　C、27894。

　　D、24897

　　25、接上题，若陈先生每年年末投资2000元，连续投资30年后，他可以获得( )元。

　　A、256260

　　B、220256

　　C、226560

　　D、225260

　　1-5CBBCB 6-10AAADC 11-15BDDDB 16-20BBACA 21-25BBCAC

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