2013年11月三级理财规划师考试考点：理财规划的内容

更新时间：2013-06-09 21:04:06 来源：|0

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理财规划师报名、考试、查分时间免费短信提醒

摘要环球网校理财规划师频道为大家提供2013年11月理财规划师考试考点系列复习资料，供大家参考之用，详见下文

　　(一)现金规划

　　基本内容：对客户现金及现金等价物管理

　　核心：建立应急基金，保障生活质量和状态的持续性稳定

　　(二)消费支出规划

　　规划家庭消费水平和结构，以达到适度消费、稳步提高生活质量目标

　　住房消费、汽车消费、子女教育规划及信用卡与个人信贷消费规划等

　　(三)教育规划

　　收集教育需求信息，分析教育费用，选择适当准备方式和工具，制定方案

　　(四)风险管理与保险规划

　　通过识别分析风险，选择风险管理技术，有效控制风险，争取把损失降到最低

　　(五)税收筹划

　　事先安排纳税主体的经济活动，充分利用税收优惠和差别待遇，使整体税后利润最大

　　(六)投资规划

　　根据客户理财目标和风险承受力，制定资产配置方案和投资组合，不能承诺投资回报率

　　(七)退休养老规划

　　保障退休后生活品质

　　(八)财产分配与传承规划

　　将家庭财产在成员间进行合理分配

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