2013年三级理财规划师专业技能复习（11）

　　第五章：投资规划

　　鉴定要点：

　　1、投资与投资规则 投资规划与理财规划

　　2、投资规划准备工作及投资规划的流程

　　3、掌握客户信息。

　　4、金融产品定价的一般原理及投资原理

　　5、股票投资，固定收益债券 基金 信托 外汇 银行理财产品

　　第一节：投资规划概述

　　知识要求：

　　一、投资规划

　　1、投资与投资规则

　　2、投资规划与理财规划

　　二、投资规划准备工作

　　1、树立并协助客户建立正确的投资观念

　　2、熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况

　　3、分析预测宏观经济形势

　　三、投资规划流程

　　1、客户分析

　　2、资产配置

　　3、证券选择

　　4、投资实施

　　5、投资评价

　　第二节：收集客户信息

　　知识要求：

　　一、客户基本信息

　　二、与投资规划密切相关的客户信息

　　1、反映客户现有投资组合的信息

　　2、反映客户风险偏好的信息

　　3、反映客户家庭预期收入情况的信息

　　4、反映客户投资目标的各项相关信息

　　工作要求：

　　工作准备：

　　工作程序：

　　第一步 与客户交流，向客户阐述正确的投资观念以及进行投资规划的意义，并向客户介绍制定投资规划所需的准备工作。

　　第二步 收集客户现有投资组合的信息

　　第三步 收集客户的风险偏好信息

　　第四步 收集客户家庭预期收入信息

　　第五步 收集客户各项投资目标的相关信息

　　第六步 进一步与客户沟通，对存有疑问的地方向客户核对所做问卷与调查表上的相关情况，确保信息的完整性和真实性

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