2013年三级理财规划师专业技能复习（16）
更新时间：2013-07-16 22:10:12
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摘要 理财规划师三级专业技能复习
第七单元 银行理财产品
一、银行理财产品的产生
二、银行理财产品的类型
1、以币种为标准：分为：人民币理财产品、外币理财产品、双币理财产品
2、以收益和风险为标准：
(1)固定收益理财计划
(2)最低收益理财计划
(3)保本浮动收益理财计划
(4)非保本浮动收益理财计划
三、银行理财产品的特点
(1)收益率通常高于银行存款利息
(2)安全性高
(3)流动性差
(4)面临利率风险与汇率风险
四、关于《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《个人理财业务风险管理指引》
工作要求：
工作程序：
第一步 分析当前市场状况，并研究前期准备的相关报告
第二步 与客户沟通，了解客户需求
第三步 根据收集到的信息，分析客户需求及其基本情况
第四步 根据客户的需求与实际情况，选择投资工具
第五步 对选定的投资工具进行分析
第六步 继续与客户进行沟通，陈述所选投资攻击的预期收益与风险状况，确认是否符合客户要求
第七步 指导客户按投资程序进行投资
第八步 关注市场行情，跟踪所选工具的发展，推荐并指导客户在合理的价位进行调整。
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