当前位置: 首页 > 理财规划师 > 理财规划师备考资料 > 三级理财规划师考试常考知识点:分析客户的财务状况

三级理财规划师考试常考知识点:分析客户的财务状况

更新时间:2013-08-09 19:08:24 来源:|0 浏览0收藏0

理财规划师报名、考试、查分时间 免费短信提醒

地区

获取验证 立即预约

请填写图片验证码后获取短信验证码

看不清楚,换张图片

免费获取短信验证码

摘要 环球网校理财规划师频道为大家提供三级理财规划师考试常考知识点系列复习资料,供大家参考之用,详见下文

  分析客户的财务状况

  一、资产负债表分析

  个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况,通过对个人资产的负债表的分析,理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况,而且能够掌握客户实际拥有的财富量。

  1、资产情况分析

  2、负债情况分析

  3、净资产分析

  二、现金流量表分析作用:

  1、现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因。

  2、现金流量表可以深入反映客户的偿债能力。

  3、现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响。

  三 、客户财务状况比率分析

  1、结余比率:结余/税后收入

  2、投资与净资产比率:投资资产/净资产

  3、清偿比率:净资产/总资产

  4、负债比率:负债总额/总资产

  5、即付比率:流动资产/负债总额

  6、负债收入比率:到期需支付的债务本息/同期收入

  7、流动性比率:流动资产/月支出

  四 、预测客户财务发展趋势

  1、客户未来收入情况预测

  2、客户未来支出情况预测

  3、资产负债情况预测

 

?2013年下半年理财规划师报名信息汇总

?2013年上半年理财规划师成绩查询汇总

更多信息请访问:理财规划师频道    理财规划师论坛

分享到: 编辑:环球网校

资料下载 精选课程 老师直播 真题练习

理财规划师资格查询

理财规划师历年真题下载 更多

理财规划师每日一练 打卡日历

0
累计打卡
0
打卡人数
去打卡

预计用时3分钟

理财规划师各地入口
环球网校移动课堂APP 直播、听课。职达未来!

安卓版

下载

iPhone版

下载

返回顶部