三级理财规划师考试常考知识点：理财规划的主要内容
更新时间：2013-09-12 21:55:42
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摘要 环球网校理财规划师频道为大家提供三级理财规划师考试常考知识点系列复习资料，供大家参考之用，详见下文
理财规划的主要内容
(一)现金规划
基本内容：对客户现金及现金等价物管理
核心：建立应急基金，保障生活质量和状态的持续性稳定
(二)消费支出规划
规划家庭消费水平和结构，以达到适度消费、稳步提高生活质量目标
住房消费、汽车消费、子女教育规划及信用卡与个人信贷消费规划等
(三)教育规划
收集教育需求信息，分析教育费用，选择适当准备方式和工具，制定方案
(四)风险管理与保险规划
通过识别分析风险，选择风险管理技术，有效控制风险，争取把损失降到最低
(五)税收筹划
事先安排纳税主体的经济活动，充分利用税收优惠和差别待遇，使整体税后利润最大
(六)投资规划
根据客户理财目标和风险承受力，制定资产配置方案和投资组合，不能承诺投资回报率
(七)退休养老规划
保障退休后生活品质
(八)财产分配与传承规划
将家庭财产在成员间进行合理分配
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