2014年理财规划师二级理论知识：资产配置的步骤
更新时间：2014-01-29 17:29:45
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摘要 理财规划师二级理论知识：资产配置的步骤
资产配置的步骤
投资目标与资产配置
?家庭预备金―三个月的支出额配置在活期存款
?短期目标需求―两年内目标额配置在定存等
?中期目标需求―五年内目标配置在中短期债券
?中长目标需求―6-20年目标配置在平衡基金
?长期目标需求―20年以上目标配置在股票或股票基金
?购房目标需求―可投资不动产证券化工具
?子女教育目标―可买教育年金类产品确保满足需求
?退休目标―可投资于股票基金获得长期增值潜力，也可买年金保险以防活得太老无钱可用
投资策略的三大层次
?储蓄组合
?投资组合
?投机组合
投资组合―储蓄组合
投资组合―投资组合
投资组合―投机组合
?向日葵原则
---花心(战略)─核心投资组合
占总资产一半以上
目的：获取长期资本增值
---花瓣(战术)─机动投资组合(投机组合)
占总资产10%―50%
目的：时机选择，常常为获取短期高收益
?2014年理财规划师代报名入口 2013年下半年成绩查询入口
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