2014年理财规划师二级理财规划遵循的原则:开源与节流并举

更新时间：2014-10-13 23:30:49 来源：|0

浏览

理财规划师报名、考试、查分时间免费短信提醒

摘要 2014年理财规划师二级理财规划遵循的原则:开源与节流并举

　　开源与节流并举

　　(一) 增加收入

　　增加收入时实行资本保值增值的必然要求。

　　可以建议家庭成员充分利用业余时间和职业优势，开展第二职业;可以建议将部分资金用于投资，赚取投资收益。

　　理财规划师首先让客户树立投资意识，其次应掌握一些投资的原则和策略：

　　1. 投资方式多元化原则。对保障资金的安全性、流动性、收益性都具有关键的作用。

　　除了留出一定比例的资金作为流动性储备之外，可以建议客户投资于股票、债券，购买保险、基金，也可以投资于实业。

　　2. 策略：平均投资策略和杠杆投资策略。

　　平均投资策略是指，在为普通家庭做理财规划时，可以为他们建立一个常规储蓄计划，其中每月投入一定资金购买投资基金等金融资产。

　　杠杆投资，就是借钱投资，用少量投资创造无穷收益，只要收益率高于借钱成本就能有额外收益。要帮助客户控制好投资规模，使风险保持在可以承受的范围内。

　　(二) 节省开支

　　1. 减少消费支出

　　充分了解客户日常涉及的所有开支项目，将它们按照重要性排序，最重要的项目必须优先保证，可有可无的项目就可以考虑缩减开支了。

　　2. 科学节税

　　尤其是高薪的客户，缴纳的所得税多，节税能明显地降低支出。

　　编辑推荐：

　　高级理财规划师基础知识重点解读复习资料汇总

编辑推荐

分享到：编辑：环球网校

资料下载精选课程老师直播真题练习

更多资料

更多课程

更多直播

更多真题